Тестирование неквалифицированных инвесторов ответы

В тесте всего 7 вопросов, после ФСФР это просто сказка. Итак 3 вопроса будут условные, в зачет они не пойдут, далее остается ответить еще на 4 вопроса. Внизу я постарался разобрать все вопросы и ответы, которые будут в тесте, вы можете их изучить, а далее потренироваться на тренажерах.

1. Пройти тест по теме: "Покупка иностранных акций"
2. Пройти тест по теме: "Акции, не включенные в котировальные списки"
3. Пройти тест по теме: "Допуск к необеспеченным сделкам (маржинальная торговля)"
4. Пройти тест по теме: "Заключение договоров РЕПО"
5. Пройти тест по теме: "Опционы, фьючерсы, производные финансовые инструменты"
6. Пройти тест по теме: "Структурные облигации"
7. Пройти тест по теме: "Паи закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ)"
8. Пройти тест по теме: "Облигации российских эмитентов, которым не присвоен рейтинг или он ниже уровня"
9. Пройти тест по теме: "Облигации иностранных эмитентов в валюте (еврооблигации) которым не присвоен рейтинг или он ниже нужного уровня"
10. Пройти тест по теме: "Облигации со структурным доходом"
11. Пройти тест по теме: "Вопросы для допуска к иностранным ETF "

Тестирование, в том числе и повторное, будет проходить бесплатно (ст. 3.1, ч. 2-3 ст. 51.2-1 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"). Банк России уже утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

А) Не имею конкретных знаний об инструменте.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Способность инвестора продать акцию с минимальными для него потерями в минимальный срок.
Б) Разницу цены такой акции на разных торговых площадках.
В) Вероятность погашения акции компанией – эмитентом.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А. Риск изменения суверенного рейтинга Российской Федерации.
Б) Риск неожиданного изменения иностранным государством законодательства, регулирующего обращение акций иностранных эмитентов, в неблагоприятную для вас сторону.
В) Риск обложения доходов, выплачиваемых по акциям иностранных эмитентов не только в России, но и в иностранном государстве.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Все акции, допущенные к биржевым торгам, в равной пропорции.
Б) Акции, при условии соответствия таких акций и (или) их эмитентов определенным требованиям, установленным биржей для включения в индекс, в пропорции, установленной биржей.
В) Только акции эмитентов, имеющие высокий кредитный рейтинг, в равной пропорции.
Г) Только акции эмитентов, входящие в котировальный список биржи, в равной пропорции.

А) 500 рублей.
Б) 2500 рублей.
В) 3250 рублей.
Г) 3500 рублей.

А) Не имею конкретных знаний об инструменте.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Нет, не возместят.
Б) Да, убыток в полном объеме должен быть возмещен брокером.
В) Да, убыток в полном объеме должен быть возмещен эмитентом.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) В любой рабочий день, определенный самим инвестором.
Б) Точная дата не может быть определена.
В) В течение недели.
Г) В течение 7 дней.

А. Как правило, цены на акции, не включенные в котировальные списки, более волатильны (изменчивы) и количество сделок с такими акциями в течение дня меньше.
Б. Только тем, что количество сделок с акциями, не включенными в котировальные списки, в течение дня как правило больше.
В. Как правило, цены на акции, не включенные в котировальные списки, менее волатильны (изменчивы) и количество сделок с такими акциями в течение дня меньше.
Г. Отличий нет.

А. Акция, не включенная в котировальный список биржи, как правило, менее ликвидна, чем акция, включенная в котировальный список.
Б. Акция, не включенная в котировальный список биржи, как правило, стоит дешевле, чем акция, включенная в котировальный список.
В. Как правило, по акции, не включенной в котировальный список, эмитент не обязан выплачивать дивиденды, в отличие от акции, включенной в котировальный список, и инвестиционный налоговый вычет, предоставляемый по истечении трех лет владения ценными бумагами, распространяется только на такие акции.
Г. Ни один из ответов не является правильным.

А) Не имею конкретных знаний о необеспеченных сделках.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что имею опыт работы с такими сделками / заключения таких сделок.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Торговля с использованием заемных средств брокера.
Б) Заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
В) Торговля с использованием денежных средств банка, отличного от брокера.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Может, если это предусмотрено договором с брокером.
Б) Может, но не более 1/100 ключевой ставки Банка России.
В) Может, но не более 1/1000 ключевой ставки Банка России.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Больше, чем при торговле только на собственные средства.
Б) Меньше, чем при торговле только на собственные средства.
В) Может быть как больше, так и меньше, чем при торговле только на собственные средства.
Г) Может быть как больше, чем при торговле на собственные средства, так и не зависеть от того, совершаете ли Вы маржинальные / необеспеченные сделки.

А) В любой момент времени по усмотрению брокера.
Б) В случае недостаточности обеспечения по маржинальной / необеспеченной позиции.
В) При предъявлении соответствующего требования со стороны Банка России.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Не имею конкретных знаний о необеспеченных сделках.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что имею опыт работы с такими сделками / заключения таких сделок.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Будете покупать такую же ценную бумагу.
Б) Будете продавать такую же ценную бумагу.
В) Только уплатите доход по ценной бумаге, которая продана по договору репо.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Является обязательным условием любого договора репо.
Б) может проводиться в целях снижения риска неисполнения обязательств по второй части договора репо.
В) Может проводиться в целях снижения риска дефолта эмитента.
Г) Проводится только при заключении договоров репо с акциями.

А) В любом случае, даже если Вы этот доход фактически не получили.
Б) Вы не обязаны передавать продавцу по договору репо такой доход, если это предусмотрено условиями договора репо.
В) Только если Вы являетесь эмитентом ценных бумаг, приобретенных по договору репо.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) При неисполнении покупателем своих обязательств по договору репо, а также при погашении ценных бумаг.
Б) Только в случае, если покупатель не предоставил обеспечение продавцу.
В) Только при неисполнении покупателем своих обязательств по договору репо в случае, если по такому договору репо производилась переоценка.
Г) Только при увеличении цены ценных бумаг, преданных покупателю по договору репо, на дату исполнения второй части договора репо, если цена увеличилась более, чем на 100 % по сравнению с ценой на дату исполнения первой части договора репо.

А) не имею конкретных знаний об инструменте.
Б) знаю, поскольку изучал.
В) знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
Г) знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Обязаны продать акции по цене, предусмотренной условиями опциона.
Б) Имеете право купить акции по цене, предусмотренной условиями опциона.
В) Обязаны в течение согласованного периода времени не покупать такие акции.
Г) Обязаны в течение согласованного периода времени не продавать такие акции.

А) Ничем не ограничены.
Б) Не могут превышать сумму уплаченной вам премии по опциону.
В) Ограничены суммой, за которую вы купили бы акции в дату продажи опциона.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Да, полностью.
Б) Нет, не возместят.
В) Да, но только в случае банкротства контрагента.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Брокер потребует от Вас внести дополнительное обеспечение и в случае, если Вы этого не сделаете, Вы либо брокер закроете Вашу позицию, но баланс Вашего счёта может стать отрицательным.
Б) Фьючерсный контракт прекращается автоматически при изменении цены акций более, чем на 20%.
В) Срок фьючерсного контракта продлевается на период до достижения ценой акций уровня, соответствующего цене на дату заключения такого контракта.
Г) На Ваше усмотрение Вы вносите дополнительное обеспечение по требованию брокера или закрываете Вашу позицию, или фьючерсный контракт переходит к брокеру, Вы не несете по нему ответственности.

А) Не имею конкретных знаний об инструменте.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Структурные облигации гарантируют получение инвестором номинальной стоимости и фиксированного дохода при погашении.
Б) Право на получение номинальной стоимости при погашении структурной облигации зависит от изменения цен на товары, другие ценные бумаги, изменения курсов валют и иных финансово значимых показателей, которые связаны со структурной облигацией (влияющих на выплату по структурной облигации).
В) Структурные облигации могут быть погашены в любой момент при предъявлении владельцем структурной облигации требования об их погашении.
Г) Структурные облигации могут выпускать микрофинансовые организации, кредитные кооперативы и ломбарды.

А) Да, может.
Б) Да, но в пределах 1,4 млн. рублей выплаты застрахованы государством.
В) Нет, если структурная облигация не предусматривает выплату дохода.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Риск изменения рыночной стоимости актива, влияющего на размер выплат по структурной облигации.
Б) Риск изменения рыночной капитализации эмитента при осуществлении выпуска облигаций.
В) Риск получения убытков от продажи структурной облигации на бирже или на внебиржевом рынке ниже цены ее приобретения.
Г) Риск снижения ликвидности облигации (возможности быстро продать облигацию на бирже и внебиржевом рынке) в зависимости от конъюнктуры рынка (текущей ситуации на рынке).

А) 80%.
Б) 180%.
В) 20%.
Г) Выплата номинала не производится.

А) Не имею конкретных знаний об инструменте.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Ценная бумага, удостоверяющая долю в праве собственности на имущество паевого инвестиционного фонда.
Б) Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд.
В) Ценная бумага, дающая право на участие в управлении управляющей компанией.
Г) Письменное обязательство управляющей компании уплатить определённую сумму денег в определённый срок.

А) Растет.
Б) Снижается.
В) Не меняется.
Г) Не меняется, поскольку выплата осуществляется из собственных средств управляющей компании.

А) Невозможно определить, поскольку заключить сделку можно только при условии, что найдется покупатель.
Б) В любой день, по решению управляющей компании, которая обязана их выкупить в любом случае.
В) Продажа будет осуществлена в тот день, когда инвестор выставил заявку на продажу, вне зависимости от того, есть ли на бирже встречные заявки на покупку или нет.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Да, если это предусмотрено правилами доверительного управления фондом.
Б) Да, если на это получено разрешение управляющей компании фонда.
В) Да, если на это получено специальное разрешение Банка России.
Г) Да, если пайщик оформил разрешение на проведение сделок с паями фонда на бирже в Минфине России.

А) Не имею конкретных знаний об инструменте.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Оценка кредитным рейтинговым агентством способности компании - эмитента облигаций выполнять взятые на себя финансовые обязательства по этим облигациям.
Б) Страховка кредитного рейтингового агентства компании - эмитента от банкротства.
В) Место компании-эмитента среди других компаний отрасли в зависимости от её размера.
Г) Ни один из ответов не является правильным

А) Невозможно определить, поскольку заключить сделку можно только при условии, что найдется покупатель.
Б) Не раньше выставления заявки на продажу облигаций в специальной биржевой секции.
В) Не раньше трех дней после подачи брокеру заявки на продажу.
Г) В дату выхода отчетности компании-эмитента облигаций.

А) Как правило, чем ликвиднее облигация, тем меньше разница между ценами заявок на покупку и продажу (спред).
Б) Чем выше цена облигаций, тем выше ликвидность облигаций.
В) Чем меньшее количество облигаций находится в свободном обращении, тем выше ликвидность облигаций.
Г) Ликвидность облигаций зависит исключительно от уровня кредитного рейтинга эмитента облигаций.

А) Наличие повышенных рисков дефолта по данному выпуску облигаций.
Б) Отсутствие мнения кредитного рейтингового агентства о кредитном риске данного выпуска облигаций.
В) Эмитент настолько надёжен, что рейтинг не требуется.
Г) Эмитент отказался публиковать кредитный рейтинг выпуска.

А) Не имею конкретных знаний о необеспеченных сделках.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что имею опыт работы с такими сделками / заключения таких сделок.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

обеспечивающей (осуществляющей) исполнение обязательств (выплаты) по облигациям, выполнять взятые на себя финансовые обязательства по этим облигациям.
Б) Страховка кредитного рейтингового агентства компании, обеспечивающей (осуществляющей) исполнение обязательств (выплаты) по облигациям, от банкротства.
В) Рекомендация покупать облигации.
Г) Свидетельство высокой надёжности и качества услуг компании, обеспечивающей (осуществляющей) исполнение обязательств (выплаты) по облигациям.

А) Невозможно определить, поскольку заключить сделку можно только при условии, что найдется покупатель.
Б) Не раньше следующего объявленного периода выкупа облигаций эмитентом («оферта»).
В) Не раньше трех дней после подачи брокеру заявки на продажу.
Г) Не ранее даты получения заключения о цене продажи от Экспертного совета по существенным рыночным отклонениям Банка России.

А) Как правило, чем ликвиднее облигация, тем меньше разница между ценами заявок на покупку и продажу (спред).
Б) Как правило, чем ликвиднее облигация, тем больше разница между ценами заявок на покупку и продажу (спред).
В) Ликвидность облигации не влияет на разницу между ценами заявок на покупку и продажу (спред).
Г) Чем выше цена облигаций, тем выше ликвидность облигаций.

А) 10 долларов США.
Б) 2500 рублей.
В) 3250 рублей.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) Не имею конкретных знаний о необеспеченных сделках.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что имею опыт работы с такими сделками / заключения таких сделок.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Да, точный размер купонного дохода может быть рассчитан инвестором при условии внимательного изучения эмиссионной документации.
Б) Да, точный размер купонного дохода может быть рассчитан профессиональным участником рынка ценных бумаг на основе прогнозов изменения значений финансовых показателей.
В) Нет, размер купонного дохода не может быть точно рассчитан, поскольку известен порядок расчета, но не известны точная рыночная стоимость активов и (или) точные значения финансовых показателей, от которых зависит величина купонного дохода.
Г) Да, точный размер купонного дохода может быть рассчитан инвестором, поскольку эмитент согласовывает его с инвестором до публикации эмиссионной документации.

А) Риск ненадлежащего исполнения эмитентом обязательств при погашении и (или) выплате купонного дохода по облигации со структурным доходом.
Б) Риск получения убытков при погашении облигации со структурным доходом в виде разницы между номиналом облигации и суммой, выплаченной эмитентом при ее погашении.
В) Риск неполучения купонного дохода, на который рассчитывал инвестор, в случае изменения в неблагоприятную сторону рыночной стоимости активов и (или) значений финансовых показателей, от которых зависит размер купонного дохода по облигации со структурным доходом и риск получения убытков от продажи облигации со структурным доходом на бирже или на внебиржевом рынке ниже цены ее приобретения.
Г) Риск снижения ликвидности облигации (возможности быстро продать облигацию на бирже и внебиржевом рынке) в зависимости от конъюнктуры рынка (текущей ситуации на рынке).

А) Нет, точно определить невозможно, поскольку на цену облигации со структурным доходом влияет значительное число факторов.
Б) Да, возможно, если обратиться за этой информацией к эмитенту облигации со структурным доходом.
В) Да, возможно, если обратиться к профессиональному участнику рынка ценных бумаг, у которого или через которого приобретены такие облигации.
Г) Ни один из ответов не является правильным.

А) В случае увеличения цены акции рыночная цена облигации со структурным доходом увеличивается на равную величину, но только на следующий торговый день.
Б) В случае увеличения цены акции номинал облигации увеличивается на равную величину, но рыночная стоимость облигации может, как увеличиться, так и уменьшиться.
В) Рыночная стоимость облигации со структурным доходом зависит только от ключевой ставки Банка России.
Г) Рыночная стоимость облигации со структурным доходом зависит от многих факторов, одним из которых является изменение цены соответствующей акции, но не определяется им напрямую.

А) Не имею конкретных знаний об инструменте.
Б) Знаю, поскольку изучал.
В) Знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
Г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

А) До настоящего времени сделок не было.
Б) Не более 1 года.
В) 1 год и более.

А) За последний год сделок не было.
Б) Менее 10 сделок.
В) 10 или более сделок.

А) Инвестиции в индексные ЕТF, как правило, проигрывают вложениям в отдельные акции.
Б) Цена пая ЕТF на индекс акций рассчитывается в конце дня на основе стоимости чистых активов компаний, входящих в индекс.
В) Благодаря диверсификации вложений инвестиции в ЕТF на индекс акций при прочих равных условиях, как правило, связаны с меньшим уровнем инвестиционного риска по сравнению с вложениями в обыкновенные акции иностранных компаний-эмитентов.
Г) инвестиции в ЕТF на индекс акций требуют от инвестора больше времени и расходов, чем в портфель из акций компаний, составляющих индекс.

А) Формируется исключительно под воздействием спроса и предложения на акции/паи ЕТF.
Б) Формируется не на биржевом рынке паев ЕТF, а на рынке, где обращаются базовые активы, составляющие ЕТF. Если цена паев фонда окажется выше, чем стоимость его портфеля, приходящаяся на один пай ЕТF, то авторизованный участник фонда, действуя исключительно в своих интересах за счет операций на первичном и вторичном рынке, вернет цену к справедливому уровню.
В) Цена может содержать существенную систематическую премию или дисконт по сравнению с ценой, рассчитываемой в соответствии с личным законом фонда.
Г) Определяется в соответствии с нормативными актами Банка России.

А) Риск изменения суверенного рейтинга Российской Федерации.
Б) Риск, связанный с необходимостью защищать свои нарушенные права в иностранном суде по процедурам, установленным иностранным законодательством.
В) Риск введения иностранным государством запретительных мер в отношении российских владельцев паев ЕТР и риск обложения доходов, выплачиваемых по ЕТР (в случае выплаты таких доходов) не только в России, но и в иностранном государстве.
Г) Риск неожиданного изменения иностранным государством законодательства, регулирующего обращение ЕТР, в неблагоприятную для Вас сторону и риск обложения доходов, выплачиваемых по ЕТР (в случае выплаты таких доходов) не только в России, но и в иностранном государстве.

А) 20 долларов США.
Б) 1000 рублей.
В) 1500 рублей.
Г) 4000 рублей.