Инвестиции в дивидендные ETF: Преимущества и риски Exchange Traded Fund

Дивидендные ETF предлагают ряд преимуществ. Во-первых, они предоставляют диверсификацию, так как инвестируют в множество различных акций. Во-вторых, они обеспечивают регулярный доход от дивидендов, что особенно привлекательно для инвесторов, ищущих стабильный поток дохода. Кроме того, некоторые дивидендные ETF могут реинвестировать дивиденды обратно в портфель, увеличивая тем самым вашу начальную инвестицию.

Важно помнить, что, как и все инвестиционные инструменты, дивидендные ETF несут риски. Некоторые компании могут уменьшить или прекратить выплату дивидендов, что может снизить доходность ETF. Кроме того, акции компаний, регулярно выплачивающих дивиденды, могут быть менее чувствительны к росту рынка, по сравнению с акциями более рискованных или растущих компаний. Поэтому всегда важно тщательно исследовать и понимать свои инвестиции.

Дивидендные ETF это выгодный и простой способ диверсифицировать портфель, приобрести постоянный пассивный доход с небольшими рисками.

Инвестирование приобретает большую популярность как средство получения не только дополнительного, но и основного дохода. Появление на рынке брокерских услуг профессиональных представителей отрасли сделало процесс инвестирования доступным для широкого круга. Для покупки некоторых бумаг не требуется курсов и сертификатов, для других (дивидендные ETF) требуется статус квалифицированного инвестора.

Основным принципом инвестирования становится формирование инвест. портфеля. Можно долго и кропотливо отбирать акции, рассматривать доходность, ликвидность, котировки. Это долгий путь. При наличии опыта и знаний, он несомненно принесет результаты. Хотя один значимый минус все-таки есть - большие денежные затраты. Чтобы купить хотя бы 50 акций крупных, стабильных компаний потребуется не одна тысяча долларов. А если еще и знаний недостаточно, то самостоятельное формирование доходного, безопасного портфеля становится чем-то нереальным.

Какие есть варианты для начинающих инвесторов? Существует такое понятие Exchange Traded Fund. Это фонды, аккумулирующие деньги вкладчиков, и на них покупающие акции, финансовые инструменты крупных компаний. Доли, которыми владеют инвесторы, рассчитываются в зависимости от их вклада. Это уже готовый инвест. портфель, часть от которого можно купить.

• Большое количество фондов, соответственно нужно потратить много времени на выбор интересного фонда.
• Небольшое количество представленных ETF на Московской и Санкт-Петербургской биржах, маленькая информированность вкладчиков о них, это безусловно минус.
• Постоянное возникновение новых фондов, начинающих использовать новые методики, новые индексы, модели, что еще больше затрудняет выбор.

Вложения в биржевые фонды долгосрочные. Одним из видов являются дивидендные ETF. Популярный вид, потому что дивиденды являются привлекательными для инвесторов. Конечно, можно приобрести акции крупных компаний, выплачивающие стабильные дивиденды, но много таких бумаг не купишь, необходимы огромные средства. Риски все потерять высоки. А дивидендные ETF имеют в совокупности множество акций разных компаний и риски сводятся к минимуму. Ведь даже если одна-две корпорации просядут, это компенсируется количеством.

Дивидендные акции ETF подбираются управляющими компаниями с использованием разных стратегий. Это может быть размер дивидендов, их рост, стабильность выплат, индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. Каждый выбирает стратегию по душе, но чаще всего – это количество акций от различных предприятий в фонде, размер и стабильность выплат. Многие заинтересованы в покупке ETF дивидендных аристократов.

Для вкладчиков, конечно, интересны дивидендные ETF США. На американской фондовой бирже принято выплачивать дивиденды раз в три месяца, а если постараться, можно найти помесячные выплаты. Такого на российском рынке нет. Обычно выплачивают их раз в год. А что касается российских, они все реинвестируют выплаты, повышая тем самым стоимость паев.

Купить дивидендные ETF США, Европы, Японии можно через брокера на зарубежных биржах, но для этого необходим статус квалифицированного инвестора. Для новичка хорошо начать с самых крупных и известных. В первую очередь, то, что в них вложились многие, уже говорит о его стабильности. Второе, большие меньше подвержены рискам просадки. Рынок в основном представлен тремя крупными структурами.

• BlackRock (iShares).
• Vanguard.
• State Street Global Advisors (SPDR).

У организаций существуют дивидендные ETF, следующие за разными индексами, с разными комиссионными издержками, выборками по размеру дивидендов. Эти финансовые организации зарекомендовали себя, при покупке этих финансовых инструментов стоит обратить на них внимание, изучить их предложения.

На Мосбирже дивидендные ETF представлены только двумя иностранными организациями:

• FinEx (13 шт.)
• ITI Funds (2 шт.)

Есть один принадлежащий Сбербанку, но это пока что-то среднее между ETF и ПИФом. Если FinEx достаточно давно представлена на рынке, то ITI Funds недавно и еще не понятно, как она поведет себя, так как работают они с фондами сравнительно недолго.

При получении доходов не стоит забывать про налоги. Они уплачиваются раз в год, по той же схеме, что НДФЛ с любых дивидендов. У брокера стоит уточнить, уплачивают ли они налоги или предстоит отслеживать это самому инвестору. Если покупка производилась на зарубежных рынках, то это однозначно подлежит уплате самим вкладчиком.

Дивидендные ETF – выгодный и простой способ диверсифицировать портфель, приобрести постоянный пассивный доход с небольшими рисками. Выбрать объект инвестиций есть из чего. Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к самым доходным, стабильным дивидендным ETF США так и к другим интересным финансовым инструментам. Сформировав таким образом портфель, можно рассчитывать на долгосрочную перспективу получения стабильного дохода.

Дивидендные ETF (Exchange-Traded Funds) - это тип инвестиционного фонда и обменно-торгуемого продукта, который отслеживает индекс, товар, ценные бумаги, секторы или другие активы, но который, в отличие от обычных ETF, фокусируется на акциях компаний с высоким уровнем дивидендных выплат.

Пример 1:
Представь, что ты хочешь собрать коллекцию из самых интересных марок мира, но тебе сложно найти и купить каждую из них отдельно. Затем ты узнаешь, что есть компания, которая уже собрала такую коллекцию и продает акции этой коллекции. Купив акции этой компании, ты получаешь право на часть прибыли от продажи этих марок. Это похоже на то, как работают дивидендные ETF: вместо покупки акций каждой отдельной компании, вы покупаете акции ETF, которые в свою очередь вкладывают во множество различных компаний, выдающих дивиденды.

Пример 2:
Представь, что ты владеешь корзиной яблок. Некоторые яблоки больше, другие меньше, некоторые сладкие, а некоторые - кислые. Вместо того, чтобы купить одно яблоко и рискнуть, что оно окажется кислым или маленьким, ты можешь купить всю корзину, чтобы получить разнообразие яблок. Точно также дивидендные ETF позволяют вам инвестировать в большое количество акций различных компаний, выплачивающих дивиденды, что снижает ваш риск и дает вам большую диверсификацию.