Экзамен CFP: подготовка к сертификации и профэкзамен ЦБ РФ

Экзамен CFP один из самых сложных экзаменов в финансовой сфере, не считая, наверное, только CFA с его тремя уровнями. Подготовка и выполнение всех требований занимает не менее трех лет. Поэтому компании и частные лица для консультации в 80% случаев выбирают специалиста Certified Financial Planner.

Они обладают знаниями и умением их применять на практике. Также важным аспектом являются этические стандарты. Они гарантируют, что Certified Financial Planner поставит клиента на первое место. Сообщит ему о любых конфликтах интересов сразу же, и принимать решения, основанные на выгоде для клиента.

Этот сертификат подтверждает высокий уровень знаний и навыков в области финансового планирования. Получение сертификации CFP открывает двери к карьерному росту в сфере финансов и предоставляет возможность работать на высших стандартах профессионализма в области финансовых консультаций.

Подготовка к экзамену занимает от 180 до 240 часов. То есть это около полугода при занятиях по одному часу в день. Если на момент подготовки нет работы или учебы, то можно подготовиться быстрее. Как и во всех экзаменах, важна самодисциплина.

Необходимо будет написать курсовую по окончании курса. Поэтому нужно выбрать место, где проходить курсы. На официальном сайте CFP и FPSB есть списки аккредитованных организаций. Нужно учитывать, что курс надо выбирать в стране, где кандидат будет сдавать экзамен и работать в будущем.

В США самые известные для подготовки программы это Dalton Education и Kaplan Financial. Стоимость курсов разная: 800 - 1500 долларов в эквиваленте. Подготовка включает печатные материалы, лекции, онлайн обсуждения и форумы.

1. Профессиональное поведение и нормы (8%)
2. Общие принципы фин. планирования (15%)
3. Управление рисками и планирование страхования (11%)
4. Инвестиционное планирование (17%)
5. Налоговое планирование (14%)
6. Планирование пенсионных накоплений и доходов (18%)
7. Управление недвижимостью (10%)
8. Психология фин. планирования (7%)

Последняя тема появилась только в 2022 году. После прохождения курсов и сдачи работы обязательно пройти практический тестовый экзамен. Он даст возможность потренировать тайминг и спланировать перерывы. Когда кандидат заканчивает одну из четырех частей экзамена (42 или 43 вопроса), вернуться к ней он уже не может.

Цена / стоимость практического экзамена в США составляет 249$, однако он предоставляется бесплатно при регистрации на экзамен CFP. Пренебрегать практикой не стоит. Это самое важное, ведь теория нужна, чтобы применять ее в определенных ситуациях на экзамене.

Если есть опыт прохождения международных испытаний, то схема подготовки мало чем отличается. В CFP очень мало теоретических вопросов которые содержат голые определения. Заучивать термины не надо, потому что почти все вопросы отражают их применение на практике.

На экзамен Certified Financial Planner необходимо зарегистрироваться онлайн заранее. Чем раньше это сделать, тем он дешевле. В зависимости от страны даты могут меняться, так же как и стоимость. Но за основу чаще берутся данные по США, так как там CFP и был основан. В 2022 году экзамены в США будут проводиться 12-19 июля. Последняя дата для регистрации 21 июня. Стоимость регистрации до 10 мая составит 825$, до 7 июня (это и крайний срок проверки требования к образованию) – 925$, до 21 июня – 1025$.

В 2022 году также можно зарегистрироваться с 14 июля на 1-8 ноября. И с 19 октября на 7-14 марта 2023 года. По цене будет известно на начало регистрации.

С собой на тест надо взять удостоверение личности и калькулятор. Необходимо проверить на сайте CFP Board разрешенные модели. На экзамене ведется видеонаблюдение, и записи хранятся до официального объявления результатов.

В экзаменационный класс запрещено проносить любую еду и воду – на коридоре есть доступ к питьевой воде для всех. Нельзя приносить никаких черновиков, блокнотов, записных книжек. Все необходимое будет предоставлено при входе в комнату. Кроме разрешенного калькулятора нельзя пользоваться никакими гаджетами.

Перед началом экзамена у кандидата проверят удостоверение личности, зарегистрируют с использованием отпечатка пальца, и будет проведен осмотр на наличие запрещенных предметов. После этого выдадут ключ от шкафчика и покажут рабочее место. При каждом входе-выходе из экзаменационной комнаты будет использован отпечаток пальца.

Политика конфиденциальности существует и в этом экзамене. Потребуется подписать соглашение, что любая утечка вопросов повлечет за собой штраф, отстранение от CFP навсегда и даже судебное разбирательство.

После ответа на все вопросы, кандидат нажимает кнопку отправить. После этого предлагается краткий опрос, и до марта 2022 года сразу показывался предварительный результат. В этом отличие Certified Financial Planner от других сертификатов. Нужно доложить администратору об окончании экзамена и сдать ключи от шкафчика.

В марте кандидаты не получат такого бонуса как предварительный результат. Официально результат будет готов примерно через 6 недель. Есть удобный момент, при неудачной сдаче будут указаны ошибки и темы, в которых были сделаны ошибки. Вся информация предоставляется только на электронную почту.

В целом, процент положительной сдачи не более 63% с первого раза. Экзамен Certified Financial Planner можно сдавать повторно в следующие даты. В принципе, время ограничено пятью годами. После этого кандидата попросят вновь пройти курсы.