Бесплатные курсы Финансовой грамотности

Экзамен CFP: Руководство по подготовке к финансовому планированию Certified Financial Planner

  • Ильдар Газизов
    Друзья! Подготовка к международной сертификации CFP (Certified Financial Planner) требует систематического и качественного обучения. Онлайн тренажеры КВАЛ позволяют обучаться на русском языке.
Экзамен CFP один из самых сложных экзаменов в финансовой сфере, не считая, наверное, только CFA с его тремя уровнями. Подготовка и выполнение всех требований занимает не менее трех лет. Поэтому компании и частные лица для консультации в 80% случаев выбирают специалиста Certified Financial Planner.
!
Экзамен на получение сертификата Certified Financial Planner (CFP) проходит в один этап. Сдается три раза в год, в 27 странах.
Они обладают знаниями и умением их применять на практике. Также важным аспектом являются этические стандарты. Они гарантируют, что Certified Financial Planner поставит клиента на первое место. Сообщит ему о любых конфликтах интересов сразу же, и принимать решения, основанные на выгоде для клиента.
Этот сертификат подтверждает высокий уровень знаний и навыков в области финансового планирования. Получение сертификации CFP открывает двери к карьерному росту в сфере финансов и предоставляет возможность работать на высших стандартах профессионализма в области финансовых консультаций.

Темы и стоимость экзамена CFP: Certified Financial Planner

Подготовка к экзамену занимает от 180 до 240 часов. То есть это около полугода при занятиях по одному часу в день. Если на момент подготовки нет работы или учебы, то можно подготовиться быстрее. Как и во всех экзаменах, важна самодисциплина.
!
Подготовка к Certified Financial Planner невозможна без сторонних курсов, так как этого требует программа.
Необходимо будет написать курсовую по окончании курса. Поэтому нужно выбрать место, где проходить курсы. На официальном сайте CFP и FPSB есть списки аккредитованных организаций. Нужно учитывать, что курс надо выбирать в стране, где кандидат будет сдавать экзамен и работать в будущем.

В США самые известные для подготовки программы это Dalton Education и Kaplan Financial. Стоимость курсов разная: 800 - 1500 долларов в эквиваленте. Подготовка включает печатные материалы, лекции, онлайн обсуждения и форумы.

Темы экзамена CFP

  1. Профессиональное поведение и нормы (8%)
  2. Общие принципы фин. планирования (15%)
  3. Управление рисками и планирование страхования (11%)
  4. Инвестиционное планирование (17%)
  5. Налоговое планирование (14%)
  6. Планирование пенсионных накоплений и доходов (18%)
  7. Управление недвижимостью (10%)
  8. Психология фин. планирования (7%)

Последняя тема появилась только в 2022 году. После прохождения курсов и сдачи работы обязательно пройти практический тестовый экзамен. Он даст возможность потренировать тайминг и спланировать перерывы. Когда кандидат заканчивает одну из четырех частей экзамена (42 или 43 вопроса), вернуться к ней он уже не может.

Стоимость экзамена CFP

Цена / стоимость практического экзамена в США составляет 249$, однако он предоставляется бесплатно при регистрации на экзамен CFP. Пренебрегать практикой не стоит. Это самое важное, ведь теория нужна, чтобы применять ее в определенных ситуациях на экзамене.

Если есть опыт прохождения международных испытаний, то схема подготовки мало чем отличается. В CFP очень мало теоретических вопросов которые содержат голые определения. Заучивать термины не надо, потому что почти все вопросы отражают их применение на практике.

Запись на экзамен CFP: Certified Financial Planner

На экзамен Certified Financial Planner необходимо зарегистрироваться онлайн заранее. Чем раньше это сделать, тем он дешевле. В зависимости от страны даты могут меняться, так же как и стоимость. Но за основу чаще берутся данные по США, так как там CFP и был основан. В 2022 году экзамены в США будут проводиться 12-19 июля. Последняя дата для регистрации 21 июня. Стоимость регистрации до 10 мая составит 825$, до 7 июня (это и крайний срок проверки требования к образованию) – 925$, до 21 июня – 1025$.

В 2022 году также можно зарегистрироваться с 14 июля на 1-8 ноября. И с 19 октября на 7-14 марта 2023 года. По цене будет известно на начало регистрации.

С собой на тест надо взять удостоверение личности и калькулятор. Необходимо проверить на сайте CFP Board разрешенные модели. На экзамене ведется видеонаблюдение, и записи хранятся до официального объявления результатов.

В экзаменационный класс запрещено проносить любую еду и воду – на коридоре есть доступ к питьевой воде для всех. Нельзя приносить никаких черновиков, блокнотов, записных книжек. Все необходимое будет предоставлено при входе в комнату. Кроме разрешенного калькулятора нельзя пользоваться никакими гаджетами.
!
Все личные вещи, включая еду и воду, можно оставить в шкафчике и воспользоваться в перерыве. Если есть специальные условия медицинского характера (наличие воды или еды по показаниям), кандидат может заполнить специальное заявление.
Перед началом экзамена у кандидата проверят удостоверение личности, зарегистрируют с использованием отпечатка пальца, и будет проведен осмотр на наличие запрещенных предметов. После этого выдадут ключ от шкафчика и покажут рабочее место. При каждом входе-выходе из экзаменационной комнаты будет использован отпечаток пальца.

Политика конфиденциальности существует и в этом экзамене. Потребуется подписать соглашение, что любая утечка вопросов повлечет за собой штраф, отстранение от CFP навсегда и даже судебное разбирательство.

После ответа на все вопросы, кандидат нажимает кнопку отправить. После этого предлагается краткий опрос, и до марта 2022 года сразу показывался предварительный результат. В этом отличие Certified Financial Planner от других сертификатов. Нужно доложить администратору об окончании экзамена и сдать ключи от шкафчика.

В марте кандидаты не получат такого бонуса как предварительный результат. Официально результат будет готов примерно через 6 недель. Есть удобный момент, при неудачной сдаче будут указаны ошибки и темы, в которых были сделаны ошибки. Вся информация предоставляется только на электронную почту.

В целом, процент положительной сдачи не более 63% с первого раза. Экзамен Certified Financial Planner можно сдавать повторно в следующие даты. В принципе, время ограничено пятью годами. После этого кандидата попросят вновь пройти курсы.
  • Ильдар Газизов
    Друзья! Вложите свою энергию в учебу, и вы увидите, как каждый урок раскрывает перед вами новые горизонты возможностей, наполняя вашу жизнь смыслом и достижениями.