💬 Нужна поддержка по профэкзаменам ЦБ РФ, ФСФР, НОК, CFA, FRM или вопросам экономики? В KVAAL-чате — живое экспертное сообщество, разбор кейсов и помощь 24/7.

КВАЛ - бесплатное финансовое образование каждому

CFP сертификат: как стать финансовым планировщиком и профэкзамен ЦБ РФ

Главная
→
CFP (Certified Financial Planner) сертификат

Ильдар Газизов

@ildar_kvaal > [email protected]

Друзья! Подготовка к международной сертификации CFP (Certified Financial Planner) требует систематического и качественного обучения. Онлайн тренажеры КВАЛ, предоставляют уникальные возможности для эффективной подготовки. Тренажеры позволяют обучаться на русском языке.

Сертификация Certified Financial Planner (CFP) - это международный профессиональный стандарт, который утверждает, что человек обладает высоким уровнем компетенции в области финансового планирования. Кандидат должен пройти специальные образовательные курсы в программе Certified Financial Planner. Эти курсы обычно покрывают различные аспекты финансового планирования, такие как налоги, страхование, инвестиции, пенсии и др. Для выполнения всех требований уходит несколько лет.

Пользуется спросом в странах Европы и США. Экзамен принимается в 27 странах мира. Сертификация CFP признана многими клиентами и финансовыми институтами, что подчеркивает доверие к профессиональным навыкам и знаниям держателей этой сертификации.

Сертификат CFP открывает двери не только в крупные компании. Также он полезен для небольших компаний, банков, аудиторских контор. Имея сертификат легко открыть свое дело и давать финансовые консультации в частном порядке. Сертификатом CFP обладают более 200 000 человек.

Тренажер CFP сертификат: Certified Financial Planner

Держатели сертификации CFP (Certified Financial Planner) обязуются соблюдать высокие этические стандарты и нормы поведения в своей профессиональной практике, а также обязаны поддерживать свои знания в актуальном состоянии, регулярно проходя обучение и участвуя в профессиональном развитии.

История создания CFP Board: Certified Financial Planner

История создания CFP Board началась в 1985 года у США. В 1987 году было аккредитовано 25 учреждений, которые могли предлагать образовательные программы, утвержденные организацией. После был создан Международный Совет, вместе с которым постоянно разрабатывались и внедрялись новые стандарты. Уже в 1995 году программа сертификации получила аккредитацию от NCCA (National Commission for Certifying Agencies).

Сертификат Certified Financial Planner – это знак качества среди консультантов в сфере планирования финансов. Серьезные требования к профессиональным знаниям, а также этическая составляющая делает обладателей данного сертификата востребованными на рынке труда в западных странах.

За территорией США с 2004 года за выполнением требований и сдачей тестов следит независимая организация Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB). Сейчас данная организация имеет представительства в 27 странах, где можно подготовиться и пройти испытание. В СНГ таких центров пока нет.

В Европе членские организации есть в Австрии, Франции, Ирландии, Германии, Нидерландах, Швейцарии и Великобритании. Азию представляют Китай, Южная Корея, Гонконг, Тайланд, Индия, Сингапур, Япония, Малайзия, Тайвань, Индонезия. Австралия и Новая Зеландия, а также Южная Африка, Бразилия, Колумбия, Канада, США, Турция и Израиль предлагают пройти курсы и сдать экзамен в аккредитованных центрах.

Требования к кандидатам CFP: Certified Financial Planner

К кандидатам предъявляются серьезные требования, состоящие из четырех пунктов.

Требования образование кандидатов

Требования к образованию включают два пункта:

Необходимо закончить учебное заведение и получить степень бакалавра в сфере финансов. Учебное заведение должно быть аккредитовано CFP Board или FPSB в той стране, где будет сдаваться тест.
Обязательное условие – прохождение специального сертифицированного курса подготовки. По результатам курса пишется курсовая работа. Такие курсы существуют в каждом аккредитованном учреждении.

Здесь стоит отметить территориальность Certified Financial Planner. То есть, и требования и само звание специалиста привязано к определенной территории (стране). Можно получить сертификат в разных странах, но придется сдавать каждый раз.

Это логично, ведь имея знания по финансам в США, не получится грамотно проводить консультации в Европе или Азии. Другое законодательство не позволит применять одинаковые методы. Поэтому и проверка образования, и сдача экзамена будут проходить в одной стране.

Прохождение специального курса подготовки обязательное требование для записи на тест. А вот образование можно получить в течение 5 лет после сдачи теста (можно продлить еще на три года). В некоторых странах, например, в США, можно совместить оба пункта. Есть колледжи и университеты, сразу предлагающие программу CFP Board. Поэтому получение степени магистра совмещается с прохождением курсов.

Исключение к образованию кандидатов

Стоит отметить существование исключений:

Освобождаются от требований к образованию обладатели сертификатов: CFA, CPA, ACCA, CHFC, CLU.
Докторской степени в области бизнес администрирования или степени доктора наук в финансовом планировании, администрировании и экономике.
Кандидаты, имеющие сертификат Certified Financial Planner другой страны.

Сдача экзамена CFP: Certified Financial Planner

После обучения в ВУЗе и написания курсовой работы после подготовительных курсов предполагается, что кандидат обладает достаточным объемом знаний для прохождения теста. В процессе тестирования проверяется небольшая часть теории. В основном все вопросы предполагают практическое применение знаний в различных ситуациях.

Единственное требование, необходимое для допуска – написание курсовой работы после курсов.

Экзамен проводится три раза в год: в марте, июле, ноябре. В каждом месяце для записи выделяется окно в 8 дней. Это не определенная дата, а период, в котором можно выбрать удобное время. Также выбирается и место из предложенных. В связи с эпидемиологической обстановкой в 2022 году тесты можно сдавать дистанционно.

Формат экзамена CFP

Формат экзамена одинаковый во всех странах: 6 часов, разделенные 40 минутами перерыва. Однако перерывы могут быть добавлены. Сам тест состоит из четырех частей: две (43 и 42 задания) в первой половине и две (43 и 42) во второй. Сдается экзамен на английском языке.

Онлайн тренажеры КВАЛ предоставляют информацию на русском языке.

После каждого 43 вопроса можно попросить перерыв, но время, выделенное на эту половину теста не остановится. Необходимо точно рассчитать время на каждую часть тестирования, так как по окончании теста будет доступна проверка только последней.

Варианты тестов экзаменов CFP

В тесте будет предложено несколько вариантов вопросов:

Отдельные, с вариантами ответов - обычно 3-4 варианта на каждый.
Ситуационные, связаны с несколькими экзаменационными вопросами - обычно по 3 вопроса на ситуацию. Ситуация будет в левой части экрана, а в правой части экрана будет отображаться по одному вопросу за раз.
тематического исследования похожи на ситуационные, но длиннее, ситуация тематического исследования охватывает несколько страниц и обычно содержит 8-12 вопросов на тематическое исследование.

Опыт работы для Certified Financial Planner: Варианты подтверждения

Опыт работы можно подтвердить не только до тестирования. Крайний срок подтверждения – пять лет после сдачи (при необходимости можно продлить еще на три года). В понятие опыт работы входит только та деятельность, которая касалась планирования финансов клиента. Это могли быть консультации частным лицам, преподавание на курсах фин. планирования, стажировки FPA (Financial Planning Association). Все, что связано с финансами компаний не входят в это время.

6000 часов практики

Для признания практики действительной следует выполнить условия из двух частей:

1.Эта часть касается направлений. Необходимо работать хотя бы в одном из направлений:

Анализ финансового положения клиента.
Определение целей и их выбор.
Анализ текущих действий клиента и потенциальных альтернативных направлений действий.
Разработка рекомендаций по фин. планированию.
Представление консультаций рекомендательного характера по финансовому планированию.
Реализация рекомендаций, касающихся финансового планирования.
Отслеживание прогресса и последующее обновление.

2. Здесь учитывается место и способ работы. Требуется выполнить хотя бы один пункт:

Личное взаимодействие с отдельными клиентами.
Сопровождение профессионала по финансовому планированию и/или процесса финансового планирования (прямо или косвенно) или наблюдение за ними (также возможное осуществление непосредственного взаимодействия с клиентами).
Прохождение стажировки или программы ординатуры Ассоциации финансового планирования (FPA).
Преподавание курсов на уровне колледжа по концепциям финансового планирования.

4000 часов практики с обучением

Этот вариант займет меньше времени, но выполнить условия гораздо сложнее. Итак, есть три пункта:

Все семь основных направлений финансового планирования должны включаться в практическую деятельность. Если при 6000 достаточного одного пункта, то тут нужно работать со всеми сферами одновременно.
Все 4 000 часов опыта должны быть получены путем личного общения с отдельными клиентами.
Все 4 000 часов должны быть выполнены под непосредственным руководством профессионала Certified Financial Planner, с проверкой и аттестацией, проводимой CFP Board.

Подтверждение соответствия этическим стандартам: CFP Board

Требования к стандартам этики применяется не только к данному сертификату. Все международные сертификаты имеют такой раздел. Для личного ведения клиентов этические стандарты это важный момент в доверии клиента.

Certified Financial Planner должен взять на себя обязательство перед CFP Board действовать как доверенное лицо, что означает действовать в интересах клиента в любое время при предоставлении финансовых консультаций, а также придерживаться других высоких этических и поведенческих стандартов.

Для прохождения этого этапа нужно заполнить заявление на получение сертификата, где кандидат соглашается соблюдать Положения и условия CFP Board и быть связанным этическим кодексом и стандартами поведения в том виде, в котором они существуют в настоящее время, и в том виде, в котором они будут изменены в будущем.

В заявлении также требуется заполнить Декларацию об этике, которая содержит ряд вопросов, требующих раскрыть информацию, имеющую отношение к пригодности стать Certified Financial Planner. Здесь нужно будет указать информацию о банкротствах, ликвидации, расследованиях в период деятельности кандидата.

CFP Board проводит проверку биографических данных. Будет проведена проверка ответов на вопросы в Декларации об этике, все имеющиеся нормативные данные, включая базы данных, такие как BrokerCheck FINRA и Публичная база данных инвестиционных консультантов SEC, а также публичные записи.

Совет CFP применяет стандарты соответствия. То есть все данные, которые укажет кандидат и которые собраны при проверке, будут тщательно сопоставлены с Кодексом Этики CFP Board. После завершения проверке придет уведомление, в котором будет полная расшифровка исследований.

— Вопрос
Что такое сертификат CFP и зачем он нужен финансовым планировщикам?

CFP (Certified Financial Planner) — международный сертификат, подтверждающий профессиональную компетентность в области финансового планирования и управления личными финансами.

— Вопрос
Какие требования предъявляет CFP Board для получения сертификата?

Требования включают высшее образование, прохождение специализированного обучения, успешную сдачу экзамена и подтверждение опыта работы в сфере финансового планирования.

— Вопрос
Какова структура и формат экзамена CFP?

Экзамен состоит из теоретической и практической частей, включает вопросы по финансовому планированию, налогам, инвестициям, пенсионному обеспечению и управлению рисками.

— Вопрос
Как подготовиться к экзамену CFP с помощью платформы KVAAL?

KVAAL предлагает комплексные курсы, тренажёры, примеры экзаменационных вопросов и поддержку экспертов для эффективной подготовки к сертификации CFP.

— Вопрос
Какие преимущества даёт сертификат CFP профессионалу в финансовом планировании?

CFP подтверждает высокий уровень знаний, улучшает доверие клиентов, расширяет карьерные возможности и открывает доступ к международным рынкам финансовых услуг.

— Вопрос
Какие требования к поддержанию сертификата CFP после его получения?

Для поддержания сертификата необходимо регулярно проходить обучение, обновлять знания и подтверждать профессиональную этику согласно стандартам CFP Board.