KVAAl | Экзамен 5.0 | Глава 2

Лицензия на управление инвестиционными фондами

Здесь перечисляются все условия для получения лицензии: размер собственных средств, квалификация сотрудников, совмещение деятельности. Рассмотрены документы, которые необходимо предоставить в Федеральный орган и причины отказа в выдаче лицензии.
Лицензия на управление инвестиционными фондами

Управляющая компания паевых инвестиционных фондов имеет право осуществлять деятельность по управлению:

Вопрос: 2.1.1
  • активами паевых инвестиционных фондов;
  • пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов;
  • страховыми резервами страховых компаний;
  • активами акционерных инвестиционных фондов.
    Пояснения:
    Имеется в виду устаревшее законодательство:
    Управляющая компания может совмещать предусмотренную настоящим ФЗ деят-ть только:
    ✓ с деят-ью по доверительному управлению ЦБ;
    ✓ управлению пенсионными резервами НПФ;
    ✓ управлению страховыми резервами страховых компаний.

    Список литературы:
    Устаревшая редакция п. 2 ст. 38 ФЗ «Об инвест.фондах»

    Согласно действующему законодательству.
    Управление (доверительное управление) активами АИФа и ПИФом могут осуществляться только на основании лицензии управляющей компании. Имея такую лицензию можно также осуществлять доверительное управление иными активами в случаях, предусмотренных федеральными законами.

    Список литературы:
    п. 3 ст. 38 ФЗ «Об инвест.фондах»

    К иным активам относятся также (предусмотрено соответствующими федеральными законами):
    ✓ пенсионные резервы;
    ✓ страховые резервы.

    Законодательство не запрещает управляющим компаниям осуществлять деят-ть по управлению пенсионными резервами НПФ. Фонды осуществляют размещение средств пенсионных резервов или самостоятельно, или через управляющую компанию (управляющие компании).

    Список литературы:
    п. 1 ст. 25 ФЗ «О НПФ»

    Законодательство не запрещает управляющим компаниям осуществлять деят-ть по управлению страховыми резервами страховых компаний.

    Перечислите лицензионные требования и условия при осуществлении деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами:

    Вопрос: 2.1.2
    • создание лицензиата в форме АО или ООО;
    • наличие у лицензиата собственных средств в размере не ниже установленного законодательством;
    • наличие в штате специалистов, соответствующих требованиям, установленным законодательством;
    • соблюдение нормативных правовых актов, регулирующих лицензируемую деятельность.
        Пояснения:
        Только созданное в соответствии с законодательством РФ АО, ООО или ОДО может быть управляющей компанией.

        Список литературы:
        п. 1 ст. 38 ФЗ «Об инвест. фондах»

        Законодательство не требует наличия отдельного структурного подразделения, которое выполняет функции управляющей компании, в случае совмещения с дилерской или брокерской деят-тью на РЦБ.

        Нормативными актами Банка России установлены требования к размеру собственных средств управляющей компании. И они должны быть соблюдены в обязательном порядке.

        Список литературы:
        п. 6 ст. 38 ФЗ «Об инвест. фондах»

        Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа управляющей компании, должно иметь:
        ✓ высшее образование;
        ✓ соответствовать установленным Банком России квалификационным требованиям;
        ✓ требованиям к профессиональному опыту.

        Не могут являться членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом и руководителем филиала управляющей компании следующие лица:

        ✓ которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа фин. организаций. При этом этими организациями в этот период совершались нарушения, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деят-ти, или нарушения, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования прошло менее трех лет. При этом под фин. организацией для целей настоящего ФЗ понимаются:

        ✓ проф. участник РЦБ;
        ✓ клиринговая организация;
        ✓ управляющая компания инвест. фонда, ПИФа и НПФ;
        ✓ спец. депозитарий инвест. фонда, ПИФа и НПФ, АИФ;
        ✓ кредитная организация;
        ✓ страховая организация;
        ✓ НПФ;
        ✓ организатор торговли.
        ✓ те, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;
        ✓ имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деят-ти или преступления против гос. власти.

        Список литературы:
        п. 9 и 10 ст. 38 ФЗ «Об инвест. фондах»

        Положением о специалистах фин. рынков установлены квалификационные требования к работникам, работающим в организации, осуществляющей деят-ть:
        ✓ проф. участника на РЦБ;
        ✓ по управлению инвест. фондами, ПИФами и НПФ.

        Список литературы:
        п. 1.1 Полож. о специалистах фин. рынка

        Управление (доверительное управление) активами АИФа и ПИФом могут осуществляться только на основании лицензии управляющей компании. Имея такую лицензию можно также осуществлять доверительное управление иными активами в случаях, предусмотренных федеральными законами.

        Список литературы:
        п. 3 ст. 38 ФЗ «Об инвест. фондах»

        Так как для осуществления деят-ти по управлению инвест. фондами, ПИФми и НПФ необходимо иметь лицензию, то необходимо и соблюдать нормативные правовые акты, регулирующие лицензируемую деятельность.

        Основанием для аннулирования лицензии управляющей компании являются следующие нарушения (укажите верные):

        Вопрос: 2.1.3
        • однократное в течение года неисполнение предписания Банка России о запрете на проведение всех или части операций;
        • неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков предоставления отчетов, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации;
        • неоднократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации.
              Пояснения:
              Основанием для аннулирования лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария является неоднократное в течение года неисполнение предписаний Банка России при осуществлении такой деят-ти, за исключением предписания о запрете на проведение всех или части операций;

              Список литературы:
              подп. 2 п. 1 ст. 61.2 ФЗ «Об инвест. фондах»

              Основаниями для аннулирования лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария являются следующие нарушения:
              ✓ однократное неисполнение предписания Банка России о запрете на проведение всех или части операций;
              ✓ неоднократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и НПА РФ, в том числе нормативными актами Банка России, при осуществлении деят-ти на основании лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария;
              ✓ неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков представления отчетов, предусмотренных федеральными законами и принятыми в соответствии с ними НПА РФ, нормативными актами Банка России, при осуществлении деят-ти на основании лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария.

              Список литературы:
              подп. 3, 4, 6 п. 1 ст. 61.2 ФЗ «Об инвест. фондах»

              Основанием для аннулирования лицензии управляющей компании являются следующие нарушения:

              Вопрос: 2.1.4
              • однократное в течение года неисполнение предписания Банка России о запрете на проведение всех или части операций;
              • неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков предоставления отчетов, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации;
              • неоднократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации.
                    Пояснения:
                    Основанием для аннулирования лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария является неоднократное в течение года неисполнение предписаний Банка России при осуществлении такой деят-ти, за исключением предписания о запрете на проведение всех или части операций;

                    Список литературы:
                    подп. 2 п. 1 ст. 61.2 ФЗ «Об инвест. фондах»

                    Основаниями для аннулирования лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария являются следующие нарушения:

                    ✓ однократное неисполнение предписания Банка России о запрете на проведение всех или части операций;
                    ✓ неоднократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и НПА РФ, в том числе нормативными актами Банка России, при осуществлении деят-ти на основании лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария;
                    ✓ неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков представления отчетов, предусмотренных федеральными законами и принятыми в соответствии с ними НПА РФ, нормативными актами Банка России, при осуществлении деят-ти на основании лицензии АИФа, управляющей компании, спец. депозитария.

                    Список литературы:
                    подп. 3, 4, 6 п. 1 ст. 61.2 ФЗ «Об инвест. фондах»

                    Запрет на проведение всех или части операций управляющей компании может быть введен Банком России на срок:

                    Вопрос: 2.1.5
                    • до 6 месяцев.
                        Пояснения:
                        Запрет на проведение всех или части операций управляющей компании, спец. депозитария, агента по выдаче, погашению и обмену инвест. паев, лица, осуществляющего ведение реестра владельцев инвест. паев, может быть введен до устранения ими нарушения или прекращения действия обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете. Такой запрет может быть введен на срок, не превышающий шесть месяцев.

                        Список литературы:
                        п. 3 ст. 61.1 ФЗ «Об инвест. фондах»

                        Бесплатный тренажер ФСФР

                        Закрепим материал
                        5 вопросов (2.1.1 - 2.1.5)
                        нажмите на кнопку
                        Start quiz
                        Управляющая компания паевых инвестиционных фондов имеет право осуществлять деятельность по управлению:
                        I. Активами паевых инвестиционных фондов;
                        II. Пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов;
                        III. Страховыми резервами страховых компаний;
                        IV. Активами акционерных инвестиционных фондов.
                        Next
                        Check
                        Show result
                        Перечислите лицензионные требования и условия при осуществлении деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами:
                        I. Создание лицензиата в форме АО или ООО;
                        II. Наличие отдельного структурного подразделения, выполняющего функции управляющей компании, в случае совмещения с дилерской или брокерской деятельностью на рынке ценных бумаг;
                        III. Наличие у лицензиата собственных средств в размере не ниже установленного законодательством;
                        IV. Наличие в штате специалистов, соответствующих требованиям, установленным законодательством;
                        V. Соблюдение нормативных правовых актов, регулирующих лицензируемую деятельность.
                        Next
                        Check
                        Show result
                        Основанием для аннулирования лицензии управляющей компании являются следующие нарушения (укажите верные):
                        I. Однократное в течение года неисполнение всех предписаний Банка России при осуществлении деятельности управляющей компании;
                        II. Однократное в течение года неисполнение предписания Банка России о запрете на проведение всех или части операций;
                        III. Неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков предоставления отчетов, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации;
                        IV. Неоднократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации.
                        Next
                        Check
                        Show result
                        Основанием для аннулирования лицензии управляющей компании являются следующие нарушения (укажите неверные):
                        I. Однократное в течение года неисполнение всех предписаний Банка России при осуществлении деятельности управляющей компании;
                        II. Однократное в течение года неисполнение предписания Банка России о запрете на проведение всех или части операций;
                        III. Неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков предоставления отчетов, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации;
                        IV. Неоднократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации.
                        Next
                        Check
                        Show result
                        Запрет на проведение всех или части операций управляющей компании может быть введен Банком России на срок:
                        Next
                        Check
                        Show result
                        Ошибка
                        Следует закрепить материал
                        Restart
                        Отлично
                        Переходим к сдедующей теме
                        Restart
                        Может просто купить справку ?
                        Нет! Уж лучше я вложусь в свое образование, чем в «ракеты каналы» и мутные справки. Ведь учеба расширит мой кругозор, раскроет ответы на многие термины и вещи, которые могут попадаться при изучении материалов аналитиков. Я сделал свой выбор, буду учиться.