KVAAl | Экзамен 4.0 | Глава 8

Защита прав и интересов инвесторов

Интересы инвесторов на рынке ценных бумаг
Защита прав и законных интересов федеральными исполнительным органом власти по рынку ценных бумаг осуществляется в порядке обращения в суд с иском: в защиту государственных и общественных интересов и охраняемых законом интересов инвесторов
Защита прав и интересов инвесторов

Брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств, включая иностранную валюту, со специального брокерского счета:

Вопрос: 8.1.1.1
  • в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.
Пояснения:
На рынке ЦБ запрещаются публичное размещение и публичное обращение, реклама и предложение в любой иной форме неограниченному кругу лиц:

✓ ценных бумаг, которые предназначены для квалифицированных инвесторов;
✓ ценных бумаг, публичное размещение и (или) публичное обращение которых запрещено или не предусмотрено федеральными законами и иными НПА РФ;
✓ документов, удостоверяющих денежные и иные обязательства, но при этом не являющихся ЦБ в соответствии с законодательством РФ.

Список литературы:
п. 1 ст. 5 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

Специальный брокерский счет - это:

Вопрос: 8.1.1.2
  • отдельный счет в банке, открываемый брокером в кредитной организации. Все денежные средства клиента, которые он передает брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами должны находиться на этом счете. Также на нем аккумулируются денежные средства, полученные брокером по сделкам, которые он заключал на основании договора с клиентом.
    Пояснения:
    На рынке ЦБ запрещаются публичное размещение и публичное обращение, реклама и предложение в любой иной форме неограниченному кругу лиц:

    ✓ ценных бумаг, которые предназначены для квалифицированных инвесторов;
    ✓ ценных бумаг, публичное размещение и (или) публичное обращение которых запрещено или не предусмотрено федеральными законами и иными НПА РФ;
    ✓ документов, удостоверяющих денежные и иные обязательства, но при этом не являющихся ЦБ в соответствии с законодательством РФ.

    Список литературы:
    п. 1 ст. 5 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

    Эмиссия облигаций и иных эмиссионных ЦБ некоммерческими организациями допускается только в случаях, предусмотренных федеральными законами и иными НПА РФ, при наличии обеспечения, определенного указанными нормативными актами.

    Список литературы:
    п. 1 ст. 5 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

    При заключении с клиентом договора о брокерском обслуживании брокер обязан предоставить клиенту:

    Вопрос: 8.1.1.3
    • информацию о том, что денежные средства клиента будут находиться на специальном брокерском счете (счетах) вместе со средствами других клиентов, а также о рисках, возникающих при объединении средств клиента на одном счете со средствами других клиентов;
    • информацию о возможности и условиях открытия отдельного специального брокерского счета для денежных средств клиента;
    • информацию о возможности и условиях использования брокером в собственных интересах денежных средств клиента, о возникающих в этой связи рисках, в том числе связанных с возможностью зачисления указанных денежных средств на собственный счет брокера, а также о возмездности или безвозмездности использования брокером денежных средств клиентов.
        Пояснения:
        Проф. участник, предоставляющий инвестору услуги на РЦБ, обязан предоставить по требованию инвестора следующие документы и информацию:

        ✓ сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление проф. деят-ти на рынке ЦБ (его наименование, адрес и телефоны);
        ✓ копию лицензии на осуществление проф. деят-ти на рынке ЦБ;
        ✓ копию документа о гос. регистрации проф. участника в качестве юрлица или ИП;
        ✓ сведения об уставном капитале, о размере собственных средств проф. участника и его резервном фонде.

        Список литературы:
        п. 2 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

        Проф. участник вправе потребовать от инвестора плату за предоставленную ему в письменной форме информацию (указанную в пунктах 3 и 4 настоящей статьи) в размере, не превышающем затрат на ее копирование.

        Список литературы:
        п. 6 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

        Основанием для изменения или расторжения договора между инвестором и профессиональным участником (эмитентом) по требованию инвестора в порядке, установленном гражданским законодательством РФ, является нарушение требований, установленных настоящей статьей, в том числе предоставление недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение инвестора информации

        Список литературы:
        п. 7 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

        Проф. участник обязан в любом случае уведомить инвестора о его праве получить информацию, указанную в настоящей статье. При этом профессиональный участник, оказывая услуги инвесторам – физ. лицам, обязан проинформировать последних о правах и гарантиях, предоставляемых им в соответствии с настоящим ФЗ.

        Список литературы:
        п. 5 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

        На специальном брокерском счете могут находиться:

        Вопрос: 8.1.1.4
        • денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
        • денежные средства, полученные по сделкам, совершенным брокером на основании договоров с клиентами;
        • собственные денежные средства, зачисленные брокером в случае их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту;
        • денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах.
            Пояснения:
            Проф. участник, предоставляющий инвестору услуги на РЦБ, обязан предоставить по требованию инвестора следующие документы и информацию:

            ✓ сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление проф. деят-ти на рынке ЦБ (его наименование, адрес и телефоны);
            ✓ копию лицензии на осуществление проф. деят-ти на рынке ЦБ;
            ✓ копию документа о гос. регистрации проф. участника в качестве юрлица или ИП;
            ✓ сведения об уставном капитале, о размере собственных средств проф. участника и его резервном фонде.

            Список литературы:
            п. 2 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

            Проф. участник вправе потребовать от инвестора плату за предоставленную ему в письменной форме информацию (указанную в пунктах 3 и 4 настоящей статьи) в размере, не превышающем затрат на ее копирование.

            Список литературы:
            п. 6 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

            Основанием для изменения или расторжения договора между инвестором и профессиональным участником (эмитентом) по требованию инвестора в порядке, установленном гражданским законодательством РФ, является нарушение требований, установленных настоящей статьей, в том числе предоставление недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение инвестора информации

            Список литературы:
            п. 7 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

            Проф. участник обязан в любом случае уведомить инвестора о его праве получить информацию, указанную в настоящей статье. При этом профессиональный участник, оказывая услуги инвесторам – физ. лицам, обязан проинформировать последних о правах и гарантиях, предоставляемых им в соответствии с настоящим ФЗ.

            Список литературы:
            п. 5 ст. 6 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

            Использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), брокер:

            Вопрос: 8.1.1.5
            • вправе, если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента.
                Пояснения:
                Нарушение пунктов 1 и 2 настоящей статьи проф. участником является основанием для аннулирования или приостановления действия его лицензии на осуществление проф. деятельности на РЦБ и/или наложения штрафа.

                Условия заключаемых с инвесторами договоров, которые ограничивают права инвесторов по сравнению с правами, предусмотренными законодательством РФ о защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ, являются ничтожными.

                Список литературы:
                п. 2, 3 ст. 4 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

                Брокер, использующий денежные средства клиента в своих интересах, обязан гарантировать клиенту:

                Вопрос: 8.1.1.6
                • исполнение поручений клиента за счет указанных денежных средств.
                Пояснения:
                Банк России вправе обращаться в суд с исками и заявлениями в целях защиты прав и законных интересов инвесторов:

                ✓ в защиту гос. и общественных интересов и охраняемых законом интересов инвесторов;
                ✓ о ликвидации юрлиц или прекращении деятельности ИП, осуществляющих проф. деят-ть на РЦБ без лицензии, признании сделок с ЦБ недействительными, а также в иных случаях, установленных законодательством РФ о защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ.

                Список литературы:
                п. 2 ст. 14 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

                Саморегулируемая организация вправе создавать компенсационные и иные фонды для случаев, когда необходимо возмещение понесенного инвесторами – физ. лицами ущерба в результате деятельности проф. участников - членов саморегулируемой организации.

                Список литературы:
                ст. 17 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

                Размер и порядок уплаты брокером вознаграждения за пользование денежными средствами клиентов определяются:

                Вопрос: 8.1.1.7
                • договором о брокерском обслуживании.
                    Пояснения:
                    Банк России вправе обращаться в суд с исками и заявлениями в целях защиты прав и законных интересов инвесторов:

                    ✓ в защиту гос. и общественных интересов и охраняемых законом интересов инвесторов;
                    ✓ о ликвидации юрлиц или прекращении деятельности ИП, осуществляющих проф. деят-ть на РЦБ без лицензии, признании сделок с ЦБ недействительными, а также в иных случаях, установленных законодательством РФ о защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ.

                    Список литературы:
                    п. 2 ст. 14 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

                    Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право использовать их в собственных интересах брокера, должны находиться:

                    Вопрос: 8.1.1.8
                    • на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на которых находятся денежные средства клиентов, не предоставивших такого права брокеру.
                        Пояснения:
                        Банк России вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение проф. участником отдельных операций на РЦБ на срок до шести месяцев в случае выявления нарушения прав и законных интересов инвесторов проф. участником или в случае, если совершаемые им действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов.

                        Список литературы:
                        п. 2 ст. 11 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

                        В отношении брокерской деятельности верны следующие утверждения:

                        Вопрос: 8.1.1.9
                        • брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь коммерческим представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями;
                        • брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом;
                        • на денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера;
                        • брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента.
                            Пояснения:
                            Банк России вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение проф. участником отдельных операций на РЦБ на срок до шести месяцев в случае выявления нарушения прав и законных интересов инвесторов проф. участником или в случае, если совершаемые им действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов.

                            Список литературы:
                            п. 2 ст. 11 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

                            В случае зачисления суммы денежных средств клиента на банковский счет брокера, который не является специальным брокерским счетом, брокер обязан дать кредитной организации распоряжение о списании и перечислении с собственного банковского счета указанной суммы денежных средств на специальный брокерский счет (счета):

                            Вопрос: 8.1.2.10
                            • в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который он узнал или должен был узнать об этом обстоятельстве.
                            Пояснения:
                            Банк России на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" размещает информацию в целях информирования инвесторов и предупреждения их о совершенных и возможных правонарушениях на РЦБ:

                            ✓ об аннулировании или о приостановлении действия лицензий на осуществление проф. деят-ти на РЦБ;
                            ✓ об административных взысканиях, наложенных Банком России;
                            ✓ о судебных решениях, вынесенных по искам Банка России. о саморегулируемых организациях в сфере фин. рынка (саморегулируемые организации);

                            Список литературы:
                            ст. 8 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на РЦБ»

                            Бесплатный тренажер ФСФР

                            Закрепим материал
                            10 вопросов (8.1.1.1 - 8.1.2.10)
                            нажмите на кнопку
                            Start quiz
                            Какие ограничения, связанные с эмиссией и обращением ценных бумаг, установлены законодательством о защите прав инвесторов:
                            I. Запрещается рекламировать и (или) предлагать неограниченному кругу лиц ценные бумаги эмитентов, не раскрывающих информацию в объеме и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации о ценных бумагах для эмитентов, публично размещающих ценные бумаги;
                            II. Условия заключаемых с инвесторами договоров, которые ограничивают права инвесторов по сравнению с правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, являются ничтожными;
                            III. Запрещается публичное размещение и публичное обращение, реклама и предложение в любой иной форме неограниченному кругу лиц ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов;
                            IV. Запрещается публичное размещение и публичное обращение, реклама и предложение в любой иной форме неограниченному кругу лиц ценных бумаг, публичное размещение и (или) публичное обращение которых запрещено или не предусмотрено федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации;
                            V. Запрещается публичное размещение и публичное обращение, реклама и предложение в любой иной форме неограниченному кругу лиц документов, удостоверяющих денежные и иные обязательства, но при этом не являющихся ценными бумагами в соответствии с законодательством Российской Федерации.
                            Next
                            Check
                            Show result
                            Укажите НЕверное утверждение в отношении ограничений, связанных с эмиссией и обращением ценных бумаг, установленных законодательством о завойте прав инвесторов на рынке ценных бумаг:
                            Next
                            Check
                            Show result
                            Укажите верное утверждение в соответствии с законодательством о защите прав инвесторов:
                            Next
                            Check
                            Show result
                            Какие из перечисленных сведений в соответствии с законодательством о защите прав инвесторов обязан предоставить профессиональный участник, осуществляющий депозитарную деятельность, по требованию инвестора, при предложении ему услуг на рынке ценных бумаг:
                            I. Копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности;
                            II. Копию документа о государственной регистрации профессионального участника в качестве юридического лица;
                            III. Сведения об уставном капитале, размере собственных средств и резервном фонде профессионального участника;
                            IV. Заверенный аудитором баланс на последнюю отчетную дату.
                            Next
                            Check
                            Show result
                            Какие последствия имеет заключение профессиональным участником рынка ценных бумаг договоров с инвестором, содержащих условия, ограничивающие права инвесторов:
                            I. Указанные договоры являются ничтожными;
                            II. Условия заключенных договоров, ограничивающих права инвесторов, являются ничтожными;
                            III. Лицензия профессионального участника может быть приостановлена;
                            IV. Лицензия профессионального участника может быть аннулирована.
                            Next
                            Check
                            Show result
                            Какие полномочия имеет Банк России для защиты прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг:
                            I. Право обращаться в суд с исками и заявлениями в защиту охраняемых законом интересов инвесторов;
                            II. Право обращаться в суд с исками и заявлениями о ликвидации юридических лиц, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг без лицензии;
                            III. Право обращаться в суд с исками и заявлениями о признании сделок с ценными бумагами недействительными;
                            IV. Создавать компенсационные фонды в целях возмещения понесенного инвесторами - физическими лицами ущерба в результате действий профессиональных участников.
                            Next
                            Check
                            Show result
                            При выявлении лиц, осуществляющих депозитарную деятельность без наличия соответствующей лицензии, Банк России вправе:
                            I. Обращаться в суд с исками и заявлениями о ликвидации юридических лиц, осуществляющих депозитарную деятельность без лицензии;
                            II. Ликвидировать юридических лиц, осуществляющих депозитарную деятельность без лицензии;
                            III. Обращаться в суд с исками и заявлениями о признании сделок с ценными бумагами недействительными;
                            IV. Признавать сделки с ценными бумагами недействительными.
                            Next
                            Check
                            Show result
                            В случае выявления нарушения прав и законных интересов инвесторов профессиональным участником, осуществляющим депозитарную деятельность, или в случае, если совершаемые профессиональным участником действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов. Банк России вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение профессиональным участником отдельных операций на рынке ценных бумаг на срок:
                            Next
                            Check
                            Show result
                            В случае выявления нарушения прав и законных интересов инвесторов профессиональным участником, осуществляющим депозитарную деятельность, или в случае, если совершаемые профессиональным участником действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов. Банк России вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение профессиональным участником отдельных операций на рынке ценных бумаг на срок:
                            Next
                            Check
                            Show result
                            В целях информирования инвесторов и предупреждения их о совершенных и возможных правонарушениях на рынке ценных бумаг Банк России на своем официальном сайте в информационно­
                            телекоммуникационной сети "Интернет" размещает информацию:
                            I. Об аннулировании или о приостановлении действия лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
                            II. О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка;
                            III. Об административных взысканиях, наложенных Банком России;
                            IV. О судебных решениях, вынесенных по искам Банка России.
                            Next
                            Check
                            Show result
                            Ошибка
                            Следует закрепить материал
                            Restart
                            Отлично
                            Переходим к сдедующей теме
                            Restart
                            Может просто купить справку ?
                            Нет! Уж лучше я вложусь в свое образование, чем в «ракеты каналы» и мутные справки. Ведь учеба расширит мой кругозор, раскроет ответы на многие термины и вещи, которые могут попадаться при изучении материалов аналитиков. Я сделал свой выбор, буду учиться.