KVAAl | Экзамен 1.0 | Глава 6

Защита прав инвесторов

Права инвесторов на рынке ценных бумаг
Защита прав инвесторов осуществляется государством. Оно обеспечивает финансовую безопасность граждан путем формирования надежных долгосрочных финансовых инструментов для инвестирования сбережений населения, доступ населения к наиболее высокодоходным финансовым инструментам рынка ценных бумаг, и т.д.
Защита прав инвесторов

В случае, если конфликт интересов управляющего и его клиента или разных клиентов одного управляющего, о котором все стороны не были уведомлены заранее, привел к действиям управляющего, нанесшим ущерб интересам клиента, управляющий обязан:

Вопрос: 6.1.1.1
  • возместить причиненные убытки в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

      В случае если меры, принятые управляющим по предотвращению последствий конфликта интересов не привели к снижению риска причинения ущерба интересам клиента, Управляющий обязан:

      Вопрос: 6.1.1.2
      • уведомить клиента об общем характере и (или) источниках конфликта интересов до начала совершения сделок, связанных с доверительным управлением имуществом клиента.

          Общепризнанной практикой регулирования конфликта интересов при совмещении различных видов деятельности является:

          Вопрос: 6.1.1.3
          • требование по созданию "китайских стен".

              В соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации конфликт интересов - это:

              Вопрос: 6.1.2.4
              • противоречие между имущественными и иными интересами профессионального участника рынка ценных бумаг и (или) его работников, осуществляющих свою деятельность на основании трудового или гражданско - правового договора, и клиента профессионального участника, в результате которого действия (бездействия) профессионального участника и (или) его работников причиняют убытки клиенту и (или) влекут иные неблагоприятные последствия для клиента.

                Возникновению конфликта интереса может способствовать:

                Вопрос: 6.1.1.5
                • осуществление в отношении клиента сделок купли-продажи ценных бумаг аффилированных лиц;
                • совмещение нескольких видов профессиональной деятельности;
                • совмещение профессиональной деятельности с иными видами предпринимательской деятельности;
                • совершение по поручению клиента сделок купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке.

                        В соответствии с нормативными правовыми актами Банка России в целях предотвращения конфликта интересов и уменьшения его негативных последствий профессиональный участник обязан соблюдать принцип:

                        Вопрос: 6.1.1.6
                        • приоритета интересов клиента перед собственными интересами .

                        Конфликтом интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг понимается противоречие между имущественными и иными интересами профессионального участника рынка ценных бумаг (далее - профессиональный участник) и (или) его работников, осуществляющих свою деятельность на основании трудового или гражданско-правового договора (далее - работников), и клиента профессионального участника, в результате которого действия (бездействия) профессионального участника и (или) его работников причиняют убытки клиенту и (или) влекут иные неблагоприятные последствия для клиента. При этом под клиентом в этом случае понимается:

                        Вопрос: 6.1.1.7
                        • юридическое или физическое лицо, которому профессиональный участник оказывает услуги, связанные с его профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг.

                                  Возможным последствием разрешения конфликта интересов между брокером и его клиентом, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения и который привел к причинению клиенту убытков, является:

                                  Вопрос: 6.1.1.8
                                  • брокер обязан возместить причиненные убытки в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

                                      К мерам, направленным на предотвращение возникновения конфликта интересов можно отнести:

                                      Вопрос: 6.1.2.9
                                      • раскрытие клиентам и инвесторам информации о совмещении различных видов деятельности;
                                      • раскрытие списков аффилированных лиц;
                                      • создание "китайских стен".

                                            Значение принципа "китайских стен" и обособленного ведения счетов клиентов в предотвращении конфликта интересов. Принцип создания "китайских стен" заключается в следующем:

                                            Вопрос: 6.1.2.10
                                            • создание самостоятельных структурных подразделений, осуществляющих различные виды деятельности внутри организации, и разделение функций между ними;
                                            • принятие мер, препятствующих утечке информации между подразделениями, влияющей на независимость принятия решений исключительно в интересах клиентов.

                                                В соответствии с Федеральным законом «О рекламе» реклама услуг, связанных с осуществлением управления, включая доверительное управление активами, не должна содержать:

                                                Вопрос: 6.1.1.11
                                                • документально не подтвержденную информацию, если она непосредственно относится к управлению активами;
                                                • информацию о результатах управления активами, в том числе об их изменении или о сравнении в прошлом и (или) в текущий момент, не основанную на расчетах доходности, определяемых в соответствии с нормативными актами Центрального банка Российской Федерации;
                                                • информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями;
                                                • информацию о возможных выгодах, связанных с методами управления активами;
                                                • заявления о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам.

                                                  Реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание:

                                                  Вопрос: 6.1.1.12
                                                  • предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованным;
                                                  • предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме;
                                                  • до совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

                                                    Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности не должна:

                                                    Вопрос: 6.1.1.13
                                                    • содержать гарантии эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора;
                                                    • содержать обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора;
                                                    • умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг, влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий.

                                                          Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности должна содержать:

                                                          Вопрос: 6.1.1.14
                                                          • наименование юридического лица;

                                                            Реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами должна содержать:

                                                            Вопрос: 6.1.2.15
                                                            • источник информации, подлежащей раскрытию в соответствии с федеральным законом;
                                                            • сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

                                                                  В отношении форекс-дилеров справедливо следующее утверждение:

                                                                  Вопрос: 6.1.1.16
                                                                  • публичное объявление цен (порядка определения цен) форекс-дилерами, а также иных существенных условий договора не является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.

                                                                        В отношении рекламы услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами верны следующие утверждения:

                                                                        Вопрос: 6.1.1.17
                                                                        • реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами, не должна содержать информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями;
                                                                        • реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами, не должна содержать заявление о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам;
                                                                        • реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами, должна содержать сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления.

                                                                            Брокер или управляющий может приобретать ценные бумаги иностранного эмитента для клиента, который не является квалифицированным инвестором, только в случае, если...

                                                                            Вопрос: 6.1.1.18
                                                                            • ценные бумаги допущены к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации.

                                                                                  Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, содержащий в том числе правила уведомления клиентов о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг должен разработать:

                                                                                  Вопрос: 6.1.1.19
                                                                                  • саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая брокеров;
                                                                                  • саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая управляющих.

                                                                                          Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, должен в том числе содержать:

                                                                                          Вопрос: 6.1.1.20
                                                                                          • правила уведомления клиентов о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

                                                                                                      Бесплатный тренажер ФСФР

                                                                                                      Закрепим материал
                                                                                                      20 вопросов (6.1.1.1 - 6.1.1.20)
                                                                                                      нажмите на кнопку
                                                                                                      Start quiz
                                                                                                      В случае, если конфликт интересов управляющего и его клиента или разных клиентов одного управляющего, о котором все стороны не были уведомлены заранее, привел к действиям управляющего, нанесшим ущерб интересам клиента, управляющий обязан:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В случае если меры, принятые управляющим по предотвращению последствий конфликта интересов не привели к снижению риска причинения ущерба интересам клиента, Управляющий обязан:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Что из нижеперечисленного является общепризнанной практикой регулирования конфликта интересов при совмещении различных видов деятельности?
                                                                                                      I. Требование по созданию "китайских стен".
                                                                                                      II. Требование по информированию Банка России о совмещении различных видов деятельности.
                                                                                                      III. Отказ брокера от совершения сделки в случае наличия конфликта интересов.
                                                                                                      IV. Применение уголовного или административного наказания к брокеру в случае возникновения конфликта интересов.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации конфликт интересов - это:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Возникновению конфликта интереса может способствовать:
                                                                                                      I. Осуществление в отношении клиента сделок купли-продажи ценных бумаг аффилированных лиц.
                                                                                                      II. Совмещение нескольких видов профессиональной деятельности.
                                                                                                      III. Совмещение профессиональной деятельности с иными видами предпринимательской деятельности.
                                                                                                      IV. Совершение по поручению клиента сделок купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В соответствии с нормативными правовыми актами Банка России в целях предотвращения конфликта интересов и уменьшения его негативных последствий профессиональный участник обязан соблюдать принцип:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Конфликтом интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг понимается противоречие между имущественными и иными интересами профессионального участника рынка ценных бумаг (далее - профессиональный участник) и (или) его работников, осуществляющих свою деятельность на основании трудового или гражданско-правового договора (далее - работников), и клиента профессионального участника, в результате которого действия (бездействия) профессионального участника и (или) его работников причиняют убытки клиенту и (или) влекут иные неблагоприятные последствия для клиента. При этом под клиентом в этом случае понимается:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Укажите возможные последствия разрешения конфликта интересов между брокером и его клиентом, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения и который привел к причинению клиенту убытков:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      К мерам, направленным на предотвращение возникновения конфликта интересов можно отнести:
                                                                                                      I. Раскрытие клиентам и инвесторам информации о совмещении различных видов деятельности.
                                                                                                      II. Раскрытие списков аффилированных лиц.
                                                                                                      III. Создание "китайских стен".
                                                                                                      IV. Гарантирование клиенту доходов от инвестирования.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Значение принципа "китайских стен" и обособленного ведения счетов клиентов в предотвращении конфликта интересов.
                                                                                                      Принцип создания "китайских стен" заключается в следующем:
                                                                                                      I. Создание самостоятельных структурных подразделений, осуществляющих различные виды деятельности внутри организации, и разделение функций между ними.
                                                                                                      II. Принятие мер, препятствующих утечке информации между подразделениями, влияющей на независимость принятия решений исключительно в интересах клиентов.
                                                                                                      III. Создание отдельных юридических лиц, осуществляющих различные виды деятельности.
                                                                                                      IV. Установление запрета на совмещение любых должностей внутри организации.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В соответствии с Федеральным законом «О рекламе» реклама услуг, связанных с осуществлением управления, включая доверительное управление активами, не должна содержать:
                                                                                                      I. Документально не подтвержденную информацию, если она непосредственно относится к управлению активами.
                                                                                                      II. Информацию о результатах управления активами, в том числе об их изменении или о сравнении в прошлом и (или) в текущий момент, не основанную на расчетах доходности, определяемых в соответствии с нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.
                                                                                                      III. Информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями.
                                                                                                      IV. Информацию о возможных выгодах, связанных с методами управления активами.
                                                                                                      V. Заявления о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание:
                                                                                                      I. Публичное объявление цен (порядка определения цен), а также иных существенных условий договора не является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.
                                                                                                      II. Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованным.
                                                                                                      III. Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме.
                                                                                                      IV. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности не должна:
                                                                                                      I. Содержать гарантии эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора.
                                                                                                      II. Содержать обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора.
                                                                                                      III. Умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг, влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий.
                                                                                                      IV. Содержать наименование юридического лица.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности должна содержать:
                                                                                                      I. Наименование юридического лица.
                                                                                                      II. Сведения о видах осуществляемой деятельности.
                                                                                                      III. Номера лицензий.
                                                                                                      IV. Гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами должна содержать:
                                                                                                      I. Источник информации, подлежащей раскрытию в соответствии с федеральным законом.
                                                                                                      II. Сведения об уставном капитале лица, осуществляющего управление активами.
                                                                                                      III. Сведения о единоличном исполнительном органе лица, осуществляющего управление активами.
                                                                                                      IV. Сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Укажите верные утверждения:
                                                                                                      I. Публичное объявление цен (порядка определения цен) форекс-дилерами, а также иных существенных условий договора не является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.
                                                                                                      II. Публичное объявление цен (порядка определения цен) форекс-дилерами, а также иных существенных условий договора является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.
                                                                                                      III. Реклама услуг, связанных с осуществлением деятельности форекс-дилера, может содержать информацию о возможных выгодах, связанных с такими услугами.
                                                                                                      IV. Реклама услуг, связанных с осуществлением деятельности форекс-дилера, должна содержать сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями договора.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Укажите НЕВЕРНОЕ утверждение в отношении рекламы услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Может ли брокер или управляющий приобретать ценные бумаги иностранного эмитента для клиента, который не является квалифицированным инвестором?
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Кто обязан разработать базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, содержащий в том числе правила уведомления клиентов о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг:
                                                                                                      I. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая брокеров.
                                                                                                      II. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая управляющих.
                                                                                                      III. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
                                                                                                      IV. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие брокерскую деятельность и/или деятельность по управлению ценными бумагами.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, должен в том числе содержать:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Ошибка
                                                                                                      Следует закрепить материал
                                                                                                      Restart
                                                                                                      Отлично
                                                                                                      Переходим к сдедующей теме
                                                                                                      Restart
                                                                                                      Может просто купить справку ?
                                                                                                      Нет! Уж лучше я вложусь в свое образование, чем в «ракеты каналы» и мутные справки. Ведь учеба расширит мой кругозор, раскроет ответы на многие термины и вещи, которые могут попадаться при изучении материалов аналитиков. Я сделал свой выбор, буду учиться.