KVAAl | Экзамен 1.0 | Глава 6

Защита прав инвесторов

Права инвесторов на рынке ценных бумаг
Защита прав инвесторов осуществляется государством. Оно обеспечивает финансовую безопасность граждан путем формирования надежных долгосрочных финансовых инструментов для инвестирования сбережений населения, доступ населения к наиболее высокодоходным финансовым инструментам рынка ценных бумаг, и т.д.
Защита прав инвесторов

В случае, если конфликт интересов управляющего и его клиента или разных клиентов одного управляющего, о котором все стороны не были уведомлены заранее, привел к действиям управляющего, нанесшим ущерб интересам клиента, управляющий обязан:

Вопрос: 6.1.1.1
  • возместить причиненные убытки в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.
      Пояснения:
      Если конфликт интересов между управляющим и его клиентом (или разными клиентами одного управляющего) спровоцировал действия управляющего, которые привели к ущербу интересам клиента, и о конфликте заранее не было сообщено сторонам, управляющий возмещает убытки за свой счет, руководствуясь гражданским законодательством.

      ст. 5 ФЗ «О рынке ценных бумаг»

      В случае если меры, принятые управляющим по предотвращению последствий конфликта интересов не привели к снижению риска причинения ущерба интересам клиента, Управляющий обязан:

      Вопрос: 6.1.1.2
      • уведомить клиента об общем характере и (или) источниках конфликта интересов до начала совершения сделок, связанных с доверительным управлением имуществом клиента.
          Пояснения:
          В обязанности управляющего входит принятие мер по выявлению, контролю и предотвращению последствий конфликта интересов. Если применяемые им меры не приводят к снижению рисков ущерба в интересах клиента, управляющий должен уведомить клиента обо всех деталях конфликта до начала сделок по доверительному управлению имуществом клиента.

          п. 6.1 Положения Банка России "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего".

          Общепризнанной практикой регулирования конфликта интересов при совмещении различных видов деятельности является:

          Вопрос: 6.1.1.3
          • требование по созданию "китайских стен".
              Пояснения:
              Существует понятие «китайские стены» (Chinese walls), которое описывает предотвращение конфликта интересов между структурными подразделениями, если существует совмещение различных видов деятельности. В этом случае функции таких подразделений жестко разделяются и принимаются серьезные меры по предотвращению утечки информации, что может повлиять на независимость принятия решений в интересах клиента.

              Как это реализовывается:

              - происходит физический раздел подразделений (отдельные помещения, здания);
              - разделение функций и полномочий всех работников, включая руководство (организационная сепарация);
              - обмен информацией между подразделениями происходит, строго следуя установленным процедурам;
              - доступ к конфиденциальной и служебной информации осуществляется только по спецправилам.

              Андрианова Л.Н., Гусева И.А. Особенности ведения бизнеса на Российском фондовом рынке в соответствие с международными стандартами. Региональная экономика и управление: электронный журнал. №2. 2017.

              В соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации конфликт интересов - это:

              Вопрос: 6.1.2.4
              • противоречие между имущественными и иными интересами профессионального участника рынка ценных бумаг и (или) его работников, осуществляющих свою деятельность на основании трудового или гражданско - правового договора, и клиента профессионального участника, в результате которого действия (бездействия) профессионального участника и (или) его работников причиняют убытки клиенту и (или) влекут иные неблагоприятные последствия для клиента.
                Пояснения:
                Конфликт интересов – это противоречие интересов, связанных с имущественными правами и другими интересами проф. участника рынка ЦБ и/или его работников с интересами клиента, когда в результате этого своими действиями проф. участник рынка ценных бумаг причиняет ущерб (убытки) клиенту (или другие неблагоприятные последствия).

                п. 1 Постановления ФКЦБ РФ "О предотвращении конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг"

                Возникновению конфликта интереса может способствовать:

                Вопрос: 6.1.1.5
                • осуществление в отношении клиента сделок купли-продажи ценных бумаг аффилированных лиц;
                • совмещение нескольких видов профессиональной деятельности;
                • совмещение профессиональной деятельности с иными видами предпринимательской деятельности;
                • совершение по поручению клиента сделок купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке.
                        Пояснения:
                        Конфликт интересов может возникать при:

                        - сделках купли-продажи ЦБ аффилированных лиц;
                        - совмещении нескольких разных видов проф. деятельности;
                        - комбинировании проф. деятельности с предпринимательскими видами деятельности;
                        - осуществлении сделок купли-продажи ЦБ по заказу клиента на внебиржевом рынке.

                        Источник: Методическое пособие к экзамену серии 1.0

                        В соответствии с нормативными правовыми актами Банка России в целях предотвращения конфликта интересов и уменьшения его негативных последствий профессиональный участник обязан соблюдать принцип:

                        Вопрос: 6.1.1.6
                        • приоритета интересов клиента перед собственными интересами .
                        Пояснения:
                        При осуществлении проф. деятельности на рынке ценных бумаг в приоритет всегда ставятся интересы клиента перед собственными интересами участника. Это необходимо для предотвращения конфликтов интересов и снижения негативного влияния таких конфликтов.

                        п. 3 Постановления ФКЦБ РФ "О предотвращении конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг"

                        Конфликтом интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг понимается противоречие между имущественными и иными интересами профессионального участника рынка ценных бумаг (далее - профессиональный участник) и (или) его работников, осуществляющих свою деятельность на основании трудового или гражданско-правового договора (далее - работников), и клиента профессионального участника, в результате которого действия (бездействия) профессионального участника и (или) его работников причиняют убытки клиенту и (или) влекут иные неблагоприятные последствия для клиента. При этом под клиентом в этом случае понимается:

                        Вопрос: 6.1.1.7
                        • юридическое или физическое лицо, которому профессиональный участник оказывает услуги, связанные с его профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг.
                                  Пояснения:
                                  Клиентом профессионального участника рынка ценных бумаг может быть как юрлицо, так и физлицо, которые заказывают услуги, связанные с проф. деятельностью участника.

                                  п. 2 Постановления ФКЦБ РФ "О предотвращении конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг"

                                  Возможным последствием разрешения конфликта интересов между брокером и его клиентом, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения и который привел к причинению клиенту убытков, является:

                                  Вопрос: 6.1.1.8
                                  • брокер обязан возместить причиненные убытки в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.
                                      Пояснения:
                                      Если конфликт интересов между брокером и его клиентом привел к ущербу клиента, и о конфликте заранее не было сообщено сторонам до соответствующего поручения, брокер возмещает убытки, руководствуясь гражданским законодательством.

                                      п. 2 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг»

                                      К мерам, направленным на предотвращение возникновения конфликта интересов можно отнести:

                                      Вопрос: 6.1.2.9
                                      • раскрытие клиентам и инвесторам информации о совмещении различных видов деятельности;
                                      • раскрытие списков аффилированных лиц;
                                      • создание "китайских стен".
                                            Пояснения:
                                            Меры, которые принимаются для предотвращения конфликта интересов:

                                            - раскрытие информации клиентам и инвесторам о том, какие виды деятельности совмещаются.
                                            - раскрытие списков, где перечислены аффилированные лица.
                                            - возведение «китайских стен».

                                            Если же гарантировать клиенту доход от инвестиций, это несомненно может привести к конфликту.

                                            Значение принципа "китайских стен" и обособленного ведения счетов клиентов в предотвращении конфликта интересов. Принцип создания "китайских стен" заключается в следующем:

                                            Вопрос: 6.1.2.10
                                            • создание самостоятельных структурных подразделений, осуществляющих различные виды деятельности внутри организации, и разделение функций между ними;
                                            • принятие мер, препятствующих утечке информации между подразделениями, влияющей на независимость принятия решений исключительно в интересах клиентов.
                                                Пояснения:
                                                Существует понятие «китайские стены» (Chinese walls), которое описывает предотвращение конфликта интересов между структурными подразделениями, если существует совмещение различных видов деятельности. В этом случае функции таких подразделений жестко разделяются и принимаются серьезные меры по предотвращению утечки информации, что может повлиять на независимость принятия решений в интересах клиента.

                                                Андрианова Л.Н., Гусева И.А. Особенности ведения бизнеса на Российском фондовом рынке в соответствие с международными стандартами. Региональная экономика и управление: электронный журнал. №2. 2017.

                                                В соответствии с Федеральным законом «О рекламе» реклама услуг, связанных с осуществлением управления, включая доверительное управление активами, не должна содержать:

                                                Вопрос: 6.1.1.11
                                                • документально не подтвержденную информацию, если она непосредственно относится к управлению активами;
                                                • информацию о результатах управления активами, в том числе об их изменении или о сравнении в прошлом и (или) в текущий момент, не основанную на расчетах доходности, определяемых в соответствии с нормативными актами Центрального банка Российской Федерации;
                                                • информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями;
                                                • информацию о возможных выгодах, связанных с методами управления активами;
                                                • заявления о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам.
                                                  Пояснения:
                                                  Рекламируя услуги, которые связаны с управлением (включая доверительное) активами нельзя использовать следующее:

                                                  - информацию, которая никак не подтверждена документами (касается относящейся к управлению активами);
                                                  - информацию, которая отражает результаты управления активами, изменения и сравнение по периодам, если она не подтверждена на расчетах доходности, которые сделаны в соответствии с нормативными актами Центрального банка РФ;
                                                  - информацию о возможной прибыли или убытках, которые могут возникнуть при осуществлении данных инвестиций. Об их надежности и гарантиях;
                                                  - информацию, которая отражает возможные выгоды при применении определенных методов управления активам;
                                                  - информацию, которая говорит о будущих достижениях в результате управления активами, основываясь на текущих достигнутых результатах.

                                                  п. 5 ст. 28 ФЗ «О рекламе»

                                                  Реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание:

                                                  Вопрос: 6.1.1.12
                                                  • предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованным;
                                                  • предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме;
                                                  • до совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
                                                    Пояснения:
                                                    В рекламе, которую используют для побуждения клиента заключать сделки с форекс-дилерами обязательно указывать, что эти сделки являются высокорисковыми и можно потерять все средства в полном объеме. Также должно содержаться предложение ознакомиться со всеми рисками до заключения такой сделки.

                                                    п. 5.1 ст. 28 ФЗ «О рекламе»

                                                    Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности не должна:

                                                    Вопрос: 6.1.1.13
                                                    • содержать гарантии эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора;
                                                    • содержать обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора;
                                                    • умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг, влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий.
                                                          Пояснения:
                                                          Рекламируя банковские, страховые и другие фин. услуги и фин. деятельность не следует указывать:

                                                          - при невозможности доказать и определить доходность сделки на данный момент, нельзя указывать это в рекламе и давать гарантии и обещания на будущую эффективность таких услуг;
                                                          - нельзя скрывать условия оказания услуг, при которых клиент может получить дополнительную выгоду или понести убыток, воспользовавшись услугами, слив рекламе указано хоть одно такое условие.

                                                          п. 2 ст. 28 ФЗ «О рекламе»

                                                          Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности должна содержать:

                                                          Вопрос: 6.1.1.14
                                                          • наименование юридического лица;
                                                            Пояснения:
                                                            В рекламе банковских, страховых и иных фин. услуг и фин. деятельности следует указывать наименование (имя) лица, которое оказывает эти услуги (осуществляет данную деятельность). Для юридического лица - наименование, для индивидуального предпринимателя - фамилию, имя и отчество (если имеется).

                                                            п. 1 ст. 28 ФЗ «О рекламе»

                                                            Реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами должна содержать:

                                                            Вопрос: 6.1.2.15
                                                            • источник информации, подлежащей раскрытию в соответствии с федеральным законом;
                                                            • сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
                                                                  Пояснения:
                                                                  В рекламе услуг, которые связаны с управлением (включая доверительное) активами:

                                                                  - ценными бумагами;
                                                                  - инвестиционными резервами акционерных инвестфондов;
                                                                  - ПИФами;
                                                                  - пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов;
                                                                  - средствами пенсионных накоплений;
                                                                  - ипотечным покрытием;
                                                                  - накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих.

                                                                  обязательно указывается:
                                                                  - источники информации, которая обязательна к раскрытию согласно ФЗ;
                                                                  - место, где возможно получение и ознакомление с информацией об условиях управления активами, о лице, совершающем это управление, и другую информацию согласно законодательству. Все это должно быть доступно до заключения договоров.

                                                                  В отношении форекс-дилеров справедливо следующее утверждение:

                                                                  Вопрос: 6.1.1.16
                                                                  • публичное объявление цен (порядка определения цен) форекс-дилерами, а также иных существенных условий договора не является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.
                                                                        Пояснения:
                                                                        В рекламе, которую используют для побуждения клиента заключать сделки с форекс-дилерами обязательно указывать, что эти сделки являются высокорисковыми и можно потерять все средства в полном объеме. Также должно содержаться предложение ознакомиться со всеми рисками до заключения такой сделки.

                                                                        Публичное афиширование цен, условий и других существенных моментов договора не считается рекламой, которая побуждает к заключению договора с форекс-дилером.

                                                                        п. 5.1. ст. 28 ФЗ «О рекламе»

                                                                        В отношении рекламы услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами верны следующие утверждения:

                                                                        Вопрос: 6.1.1.17
                                                                        • реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами, не должна содержать информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями;
                                                                        • реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами, не должна содержать заявление о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам;
                                                                        • реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами, должна содержать сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления.
                                                                            Пояснения:
                                                                            В рекламе услуг, которые связаны с управлением (включая доверительное) активами:

                                                                            - ценными бумагами;
                                                                            - инвестиционными резервами акционерных инвестфондов;
                                                                            - ПИФами
                                                                            - пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов;
                                                                            - средствами пенсионных накоплений;
                                                                            - ипотечным покрытием;
                                                                            - накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих.

                                                                            обязательно указывается:
                                                                            - источники информации, которая обязательна к раскрытию согласно ФЗ;
                                                                            - место, где возможно получение и ознакомление с информацией об условиях управления активами, о лице, совершающем это управление, и другую информацию согласно законодательству. Все это должно быть доступно до заключения договоров.

                                                                            Такая реклама не должна содержать:
                                                                            - информацию, которая никак не подтверждена документами (касается относящейся к управлению активами);
                                                                            - информацию, которая отражает результаты управления активами, изменения и сравнение по периодам, если она не подтверждена на расчетах доходности, которые сделаны в соответствии с нормативными актами Центрального банка РФ;
                                                                            - информацию о возможной прибыли или убытках, которые могут возникнуть при осуществлении данных инвестиций. Об их надежности и гарантиях;
                                                                            - информацию, которая отражает возможные выгоды при применении определенных методов управления активам;
                                                                            - информацию, которая говорит о будущих достижениях в результате управления активами, основываясь на текущих достигнутых результатах.

                                                                            п. 4 и 5 ст. 28 ФЗ «О рекламе»

                                                                            Брокер или управляющий может приобретать ценные бумаги иностранного эмитента для клиента, который не является квалифицированным инвестором, только в случае, если...

                                                                            Вопрос: 6.1.1.18
                                                                            • ценные бумаги допущены к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации.
                                                                                  Пояснения:
                                                                                  Неограниченному (неопределенному) кругу лиц, а также тем, кто не является квалифицированными инвесторами, не могут предлагаться (даже с использованием рекламы) ценные бумаги иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению и/или обращению в РФ, а также иностранные фин. инструменты, не квалифицированные в качестве ценных бумаг.

                                                                                  На такие ценные бумаги распространяются требования, установленные действующим ФЗ для обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

                                                                                  п.13, 14 ст. 51.1 ФЗ «О рынке ценных бумаг»

                                                                                  Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, содержащий в том числе правила уведомления клиентов о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг должен разработать:

                                                                                  Вопрос: 6.1.1.19
                                                                                  • саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая брокеров;
                                                                                  • саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая управляющих.
                                                                                          Пояснения:
                                                                                          Базовый стандарт защиты прав и интересов физ. и юр. лиц, которые являются получателями фин. услуг от брокеров и управляющих должны содержать правила информирования о рисках, которые могут возникнуть при приобретении иностранных ценных бумаг. Такой стандарт разрабатывается в обязательном порядке саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, которая объединяет брокеров и управляющих соответственно.

                                                                                          п. 21.8 ст. 51.1 ФЗ "О рынке ценных бумаг"

                                                                                          Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, должен в том числе содержать:

                                                                                          Вопрос: 6.1.1.20
                                                                                          • правила уведомления клиентов о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
                                                                                                      Пояснения:
                                                                                                      Базовый стандарт защиты прав и интересов физ. и юр. лиц, которые являются получателями фин. услуг от брокеров и управляющих должны содержать правила информирования о рисках, которые могут возникнуть при приобретении иностранных ценных бумаг. Такой стандарт разрабатывается в обязательном порядке саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, которая объединяет брокеров и управляющих соответственно.

                                                                                                      п. 21.8 ст. 51.1 ФЗ "О рынке ценных бумаг"

                                                                                                      Бесплатный тренажер ФСФР

                                                                                                      Закрепим материал
                                                                                                      20 вопросов (6.1.1.1 - 6.1.1.20)
                                                                                                      нажмите на кнопку
                                                                                                      Start quiz
                                                                                                      В случае, если конфликт интересов управляющего и его клиента или разных клиентов одного управляющего, о котором все стороны не были уведомлены заранее, привел к действиям управляющего, нанесшим ущерб интересам клиента, управляющий обязан:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В случае если меры, принятые управляющим по предотвращению последствий конфликта интересов не привели к снижению риска причинения ущерба интересам клиента, Управляющий обязан:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Что из нижеперечисленного является общепризнанной практикой регулирования конфликта интересов при совмещении различных видов деятельности?
                                                                                                      I. Требование по созданию "китайских стен".
                                                                                                      II. Требование по информированию Банка России о совмещении различных видов деятельности.
                                                                                                      III. Отказ брокера от совершения сделки в случае наличия конфликта интересов.
                                                                                                      IV. Применение уголовного или административного наказания к брокеру в случае возникновения конфликта интересов.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации конфликт интересов - это:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Возникновению конфликта интереса может способствовать:
                                                                                                      I. Осуществление в отношении клиента сделок купли-продажи ценных бумаг аффилированных лиц.
                                                                                                      II. Совмещение нескольких видов профессиональной деятельности.
                                                                                                      III. Совмещение профессиональной деятельности с иными видами предпринимательской деятельности.
                                                                                                      IV. Совершение по поручению клиента сделок купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В соответствии с нормативными правовыми актами Банка России в целях предотвращения конфликта интересов и уменьшения его негативных последствий профессиональный участник обязан соблюдать принцип:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Конфликтом интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг понимается противоречие между имущественными и иными интересами профессионального участника рынка ценных бумаг (далее - профессиональный участник) и (или) его работников, осуществляющих свою деятельность на основании трудового или гражданско-правового договора (далее - работников), и клиента профессионального участника, в результате которого действия (бездействия) профессионального участника и (или) его работников причиняют убытки клиенту и (или) влекут иные неблагоприятные последствия для клиента. При этом под клиентом в этом случае понимается:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Укажите возможные последствия разрешения конфликта интересов между брокером и его клиентом, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения и который привел к причинению клиенту убытков:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      К мерам, направленным на предотвращение возникновения конфликта интересов можно отнести:
                                                                                                      I. Раскрытие клиентам и инвесторам информации о совмещении различных видов деятельности.
                                                                                                      II. Раскрытие списков аффилированных лиц.
                                                                                                      III. Создание "китайских стен".
                                                                                                      IV. Гарантирование клиенту доходов от инвестирования.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Значение принципа "китайских стен" и обособленного ведения счетов клиентов в предотвращении конфликта интересов.
                                                                                                      Принцип создания "китайских стен" заключается в следующем:
                                                                                                      I. Создание самостоятельных структурных подразделений, осуществляющих различные виды деятельности внутри организации, и разделение функций между ними.
                                                                                                      II. Принятие мер, препятствующих утечке информации между подразделениями, влияющей на независимость принятия решений исключительно в интересах клиентов.
                                                                                                      III. Создание отдельных юридических лиц, осуществляющих различные виды деятельности.
                                                                                                      IV. Установление запрета на совмещение любых должностей внутри организации.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      В соответствии с Федеральным законом «О рекламе» реклама услуг, связанных с осуществлением управления, включая доверительное управление активами, не должна содержать:
                                                                                                      I. Документально не подтвержденную информацию, если она непосредственно относится к управлению активами.
                                                                                                      II. Информацию о результатах управления активами, в том числе об их изменении или о сравнении в прошлом и (или) в текущий момент, не основанную на расчетах доходности, определяемых в соответствии с нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.
                                                                                                      III. Информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями.
                                                                                                      IV. Информацию о возможных выгодах, связанных с методами управления активами.
                                                                                                      V. Заявления о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание:
                                                                                                      I. Публичное объявление цен (порядка определения цен), а также иных существенных условий договора не является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.
                                                                                                      II. Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованным.
                                                                                                      III. Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме.
                                                                                                      IV. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности не должна:
                                                                                                      I. Содержать гарантии эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора.
                                                                                                      II. Содержать обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора.
                                                                                                      III. Умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг, влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий.
                                                                                                      IV. Содержать наименование юридического лица.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности должна содержать:
                                                                                                      I. Наименование юридического лица.
                                                                                                      II. Сведения о видах осуществляемой деятельности.
                                                                                                      III. Номера лицензий.
                                                                                                      IV. Гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Реклама услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами должна содержать:
                                                                                                      I. Источник информации, подлежащей раскрытию в соответствии с федеральным законом.
                                                                                                      II. Сведения об уставном капитале лица, осуществляющего управление активами.
                                                                                                      III. Сведения о единоличном исполнительном органе лица, осуществляющего управление активами.
                                                                                                      IV. Сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Укажите верные утверждения:
                                                                                                      I. Публичное объявление цен (порядка определения цен) форекс-дилерами, а также иных существенных условий договора не является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.
                                                                                                      II. Публичное объявление цен (порядка определения цен) форекс-дилерами, а также иных существенных условий договора является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами.
                                                                                                      III. Реклама услуг, связанных с осуществлением деятельности форекс-дилера, может содержать информацию о возможных выгодах, связанных с такими услугами.
                                                                                                      IV. Реклама услуг, связанных с осуществлением деятельности форекс-дилера, должна содержать сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями договора.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Укажите НЕВЕРНОЕ утверждение в отношении рекламы услуг, связанных с осуществлением доверительного управления ценными бумагами:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Может ли брокер или управляющий приобретать ценные бумаги иностранного эмитента для клиента, который не является квалифицированным инвестором?
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Кто обязан разработать базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, содержащий в том числе правила уведомления клиентов о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг:
                                                                                                      I. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая брокеров.
                                                                                                      II. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая управляющих.
                                                                                                      III. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
                                                                                                      IV. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие брокерскую деятельность и/или деятельность по управлению ценными бумагами.
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами и управляющими, должен в том числе содержать:
                                                                                                      Next
                                                                                                      Check
                                                                                                      Show result
                                                                                                      Ошибка
                                                                                                      Следует закрепить материал
                                                                                                      Restart
                                                                                                      Отлично
                                                                                                      Переходим к сдедующей теме
                                                                                                      Restart
                                                                                                      Может просто купить справку ?
                                                                                                      Нет! Уж лучше я вложусь в свое образование, чем в «ракеты каналы» и мутные справки. Ведь учеба расширит мой кругозор, раскроет ответы на многие термины и вещи, которые могут попадаться при изучении материалов аналитиков. Я сделал свой выбор, буду учиться.