KVAAl | Базовый Экзамен | Глава 5

Государственный долг

Государственные ценные бумаги
Государственный долг - это результат финансовых заимствований государства, осуществляемых для покрытия дефицита бюджета. Государственный долг равен сумме дефицитов прошлых лет с учётом вычета бюджетных излишков.
Государственный долг

Выпуск в обращение государственных ценных бумаг может использоваться для следующих задач:

Вопрос: 5.1.1
  • финансирование дефицита государственного бюджета;
  • регулирование экономической активности и параметров финансового рынка;
  • финансирование целевых государственных инвестиционных проектов и программ.
    Пояснения:
    Государственные ЦБ выпускаются в обращение для:

    • финансирования дефицита гос. бюджета;
    • регулирования экономической активности и параметров финансового рынка;
    • финансирования целевых государственных инвест. проектов и программ.

    Основные способы покрытия дефицита бюджета - это:

    Вопрос: 5.1.2
    • выпуск в обращение дополнительных объемов необеспеченной денежной массы;
    • повышение уровня налогообложения хозяйствующих субъектов;
    • государственные заимствования на финансовом рынке.
        Пояснения:
        Способы покрытия дефицита бюджета:

        • выпуск в обращение дополнительных объемов необеспеченной денежной массы;
        • повышение уровня налогообложения хозяйствующих субъектов;
        • гос. заимствования на фин. рынке.

        Государственный долг представляет собой:

        Вопрос: 5.1.3
        • общее количество финансовых займов, взятых государством для покрытия бюджетных дефицитов;
        • заимствования государства на финансовом рынке;
        • сумма задолженности государства кредиторам.
            Пояснения:
            К госдолгу Российской Федерации относятся долговые обязательства (кредиты и займы) перед:

            • физ. и юр. лицами РФ;
            • субъектами РФ;
            • муниципальными образованиями;
            • иностранными государствами;
            • международными фин. организациями;
            • иными субъектами международного права;
            • иностранными физическими и юридическими лицами.

            Возникают эти обязательства в результате гос. заимствований Российской Федерации, а также долговые обязательства по государственным гарантиям, предоставленным Российской Федерацией.

            ст. 97 БКРФ

            В отношении государственного долга верно следующее утверждение:

            Вопрос: 5.1.4
            • государственный долг представляет собой займы и кредиты, привлекаемые государством от физических и юридических лиц.
            Пояснения:
            К госдолгу Российской Федерации относятся долговые обязательства (кредиты и займы) перед:

            • физ. и юр. лицами РФ;
            • субъектами РФ;
            • муниципальными образованиями;
            • иностранными государствами;
            • международными фин. организациями;
            • иными субъектами международного права;
            • иностранными физическими и юридическими лицами.

            Возникают эти обязательства в результате гос. заимствований Российской Федерации, а также долговые обязательства по государственным гарантиям, предоставленным Российской Федерацией.

            ст. 97 БКРФ

            Долговые обязательства Российской Федерации могут существовать в форме:

            Вопрос: 5.1.5
            • кредитных соглашений и договоров, заключенных от имени Российской Федерации, как заемщика с кредитными организациями, иностранными государствами и международными финансовыми организациями;
            • Государственных займов, осуществленных путем выпуска ценных бумаг от имени Российской Федерации;
            • договоров и соглашений о получении Российской Федерацией бюджетных кредитов от бюджетов других уровней бюджетной системы Российской Федерации;
            • договоров о предоставлении Российской Федерацией государственных гарантий.
                  Пояснения:
                  Долговые обязательства РФ могут существовать в виде обязательств по:

                  • кредитам, привлеченным от имени Российской Федерации как заемщика от кредитных организаций, иностранных государств, в том числе по целевым иностранным кредитам (заимствованиям), международных фин. организаций, иных субъектов международного права, иностранных юридических лиц;
                  • гос. ценным бумагам, выпущенным от имени РФ;
                  • бюджетным кредитам, привлеченным в федеральный бюджет из других бюджетов России;
                  • гос. гарантиям РФ;
                  • иным долговым обязательствам, ранее отнесенным в соответствии с законодательством на госдолг России.

                  п. 2 ст. 98 БКРФ

                  Долговые обязательства Российской Федерации по срокам могут быть:

                  Вопрос: 5.1.6
                  • краткосрочными (до одного года):
                  • среднесрочными (от 1 года до 5 лет);
                  • долгосрочными (от 5 лет до 30 лет);
                    Пояснения:
                    Долговые обязательства Российской Федерации могут быть:

                    • краткосрочными - менее одного года
                    • среднесрочными - от одного года до пяти лет
                    • долгосрочными - от пяти до 30 лет включительно

                    п. 3 ст. 98 БКРФ

                    В отношении долговых обязательств Российской Федерации верно следующее утверждение:

                    Вопрос: 5.1.7
                    • долговые обязательства Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований, составляющие внутренний долг, должны быть выражены только в валюте Российской Федерации.
                        Пояснения:
                        В соответствии со статьями 98-99 Бюджетного кодекса РФ, долговые обязательства РФ, ее субъектов и муниципальных образований, составляющие внутренний долг, должны быть выражены только в валюте РФ.

                        В отношении государственного долга верны следующие утверждения:

                        Вопрос: 5.1.8
                        • управление государственным долгом субъекта Российской Федерации осуществляется органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации;
                        • российская Федерация не несет ответственности по долговым обязательствам субъектов Российской Федерации и муниципальных образований, если указанные обязательства не были гарантированы Российской Федерацией;
                        • управление государственным долгом Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации.
                                  Пояснения:
                                  В пунктах 2, 3, 4 статьи 101 БК РФ указано, что управление гос. долгом Российской Федерации осуществляется:

                                  • Правительством России
                                  • Минфином.

                                  А управление гос. долгом субъекта РФ принадлежит:

                                  • высшему исполнительному органу государственной власти субъекта Российской Федерации
                                  • фин. органу субъекта Российской Федерации, в соответствии с законодательством.

                                  Управление муниципальным долгом относится к местным исполнительно-распорядительным органам власти.

                                  Управление государственным долгом Российской Федерации осуществляется:

                                  Вопрос: 5.1.9
                                  • правительством Российской Федерации.
                                    Пояснения:
                                    В пунктах 2, 3, 4 статьи 101 БК РФ указано, что управление гос. долгом Российской Федерации осуществляется:

                                    • Правительством России
                                    • Минфином.

                                    А управление гос. долгом субъекта РФ принадлежит:

                                    • высшему исполнительному органу государственной власти субъекта Российской Федерации
                                    • фин. органу субъекта Российской Федерации, в соответствии с законодательством.

                                    Управление муниципальным долгом относится к местным исполнительно-распорядительным органам власти.

                                    Метод управления государственным долгом, предусмотренный Бюджетным кодексом Российской Федерации - это:

                                    Вопрос: 5.1.10
                                    • реструктуризация.
                                          Пояснения:
                                          В БКРФ предусмотрен метод управления государственным долгом в форме реструктуризации.

                                          Под реструктуризацией долга в целях настоящего Кодекса понимается основанное на соглашении прекращение долговых обязательств, составляющих государственный или муниципальный долг, с заменой указанных долговых обязательств иными долговыми обязательствами, предусматривающими другие условия обслуживания и погашения обязательств.

                                          п. 1 ст. 105 Бюджетного кодекса РФ

                                          В отношении государственного долга верны следующие утверждения:

                                          Вопрос: 5.1.11
                                          • предельные объемы государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации на очередной финансовый год устанавливаются федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансовый год с разбивкой долга по формам обеспечения обязательств;
                                          • верхний предел долга субъекта Российской Федерации или муниципального долга устанавливается законом субъекта Российской Федерации о бюджете или правовым актом органа местного самоуправления о местном бюджете на очередной финансовый год;
                                              Пояснения:
                                              В п. 1 ст. 106 и п. 1 ст. 107 неактуальной ред. БКРФ говорится:

                                              Предельные объемы гос. внутреннего и внешнего долга, пределы внешних заимствований Российской Федерации на очередной финансовый год утверждаются ФЗ о федеральном бюджете на очередной фин. год с разбивкой долга по формам обеспечения обязательств.

                                              Законом субъекта Российской Федерации о бюджете, правовым актом органа местного самоуправления о местном бюджете на очередной фин. год должен быть установлен верхний предел долга субъекта РФ, муниципального долга с указанием, в том числе предельного объема обязательств по государственным или муниципальным гарантиям.

                                              Действующее законодательство:

                                              п. 3 ст. 184.1 БКРФ

                                              Законом (решением) о бюджете утверждаются верхний предел государственного (муниципального) внутреннего долга и (или) верхний предел гос. внешнего долга по состоянию на 1 января года, следующего за очередным фин. годом (очередным финансовым годом и каждым годом планового периода), с указанием, в том числе верхнего предела долга по государственным или муниципальным гарантиям.

                                              п. 1 ст. 107 БКРФ

                                              Предельный объем муниципального долга, гос. долга субъекта РФ на очередной фин. год (очередной фин. год и каждый год планового периода) устанавливается законом (решением) о соответствующем бюджете в рамках ограничений, установленных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.

                                              В отношении государственной или муниципальной гарантии верны следующие утверждения:

                                              Вопрос: 5.1.12
                                              • государственные гарантии Российской Федерации предоставляются Правительством Российской Федерации;
                                              • письменная форма государственной или муниципальной гарантии является обязательной;
                                              • гарант по государственной или муниципальной гарантии несет субсидиарную ответственность дополнительно к ответственности должника по гарантированному им обязательству.
                                                    Пояснения:
                                                    Государственные гарантии Российской Федерации предоставляются Правительством, Минфином РФ либо иной уполномоченный орган представляет Правительство на всех переговорах о предоставлении государственных гарантий Российской Федерации и заключает соответствующие соглашения от имени Правительства.

                                                    В действующей редакции этот пункт перенесен в п. 1 ст. 116 Бюджетного кодекса РФ и звучит следующим образом:

                                                    Правительство РФ вправе принимать решения в форме акта о предоставлении государственных гарантий Российской Федерации в соответствии с ФЗ о федеральном бюджете на соответствующий год и плановый период.

                                                    Форма гарантии указана в пункте 3 статьи 115 БКРФ.

                                                    Письменная форма государственной или муниципальной гарантии является обязательной.

                                                    Несоблюдение письменной формы государственной или муниципальной гарантии влечет ее недействительность (ничтожность).

                                                    Государственные или муниципальные гарантии могут предусматривать субсидиарную или солидарную ответственность гаранта по обеспеченному им обязательству принципала.

                                                    п. 4 ст. 115 Бюджетного кодекса РФ

                                                    Обслуживание государственного внутреннего долга Российской Федерации осуществляется:

                                                    Вопрос: 5.1.13
                                                    • Банком России и его учреждениями.
                                                        Пояснения:
                                                        Выполнение ЦБ РФ, кредитной организацией или другой специализированной фин. организацией функций генерального агента (агента) Правительства РФ по обслуживанию долговых обязательств Российской Федерации, а также их размещению, выкупу, обмену и погашению осуществляется на основе агентских соглашений, заключенных с Минфином РФ.

                                                        п. 2 ст. 119 Бюджетного кодекса РФ

                                                        Обслуживание государственного внутреннего долга Российской Федерации осуществляется путем:

                                                        Вопрос: 5.1.14
                                                        • операций по размещению долговых обязательств Российской Федерации;
                                                        • операций по погашению долговых обязательств Российской Федерации;
                                                        • операций по выплате доходов по долговым обязательствам Российской Федерации.
                                                              Пояснения:
                                                              Вопрос соответствует неактуальной редакции Бюджетного кодекса РФ в части п. 2 ст. 119:

                                                              Обслуживание гос. внутреннего долга РФ производится Банком России и его учреждениями, если иное не предусмотрено Правительством, путем осуществления:

                                                              • операций по размещению долговых обязательств РФ;
                                                              • погашению долговых обязательств;
                                                              • выплате доходов в виде процентов по ним.

                                                              Текущая ред. БКРФ:

                                                              Под обслуживанием государственного (муниципального) долга понимаются: операции по выплате доходов по государственным и муниципальным долговым обязательствам в виде процентов по ним и (или) дисконта, осуществляемые за счет средств соответствующего бюджета.

                                                              п. 1 ст. 119 Бюджетного кодекса РФ

                                                              В отношении Государственной долговой книги Российской Федерации верны следующие утверждения:

                                                              Вопрос: 5.1.15
                                                              • Государственная долговая книга Российской Федерации ведется Минфином России;
                                                              • Государственная долговая книга Российской Федерации представляет собой Государственные книги внутреннего и внешнего долга Российской Федерации.
                                                                    Пояснения:
                                                                    Ведение Государственной долговой книги РФ осуществляет Минфин РФ.

                                                                    В Государственную долговую книгу Российской Федерации вносятся сведения:

                                                                    • об объеме долговых обязательств (в том числе гарантий) Российской Федерации;
                                                                    • о дате возникновения обязательств;
                                                                    • об исполнении указанных обязательств полностью или частично;
                                                                    • другая информация.

                                                                    Информация о гос. внутренних долговых обязательствах Российской Федерации вносится в Гос. долговую книгу в срок, не превышающий пяти рабочих дней с момента возникновения соответствующего обязательства.

                                                                    Информация о гос. внешних долговых обязательствах Российской Федерации вносится в Гос. долговую книгу в течение пяти рабочих дней с момента поступления в Минфин соответствующих документов, подтверждающих возникновение указанных обязательств.

                                                                    Объем информации и порядок ее внесения определяются Министерством финансов Российской Федерации.

                                                                    п. 1 ст. 121 Бюджетного кодекса РФ

                                                                    Учет государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации осуществляется:

                                                                    Вопрос: 5.1.16
                                                                    • Минфином России.
                                                                        Пояснения:
                                                                        Учет и регистрация гос. долговых обязательств РФ осуществляются в гос. долговых книгах внутреннего и внешнего долга Российской Федерации. Ведение этой книги осуществляет Минфин.

                                                                        ст. 120 и п. 1 ст. 121 Бюджетного кодекса РФ

                                                                        Номинированы в иностранной валюте следующие государственные бумаги:

                                                                        Вопрос: 5.1.17
                                                                        • ОВВЗ;
                                                                        • ОВОЗ.
                                                                                Пояснения:
                                                                                Облигации внутреннего государственного валютного облигационного займа (ОВВЗ) - гос. ЦБ Российской Федерации, номинированные в валюте.

                                                                                Облигации гос. нерыночных займов (ОГНЗ) - это федеральные гос. ценные бумаги, выраженные в валюте Российской Федерации (рубли), выпускаемые в документарной форме. Эмитентом ОГНЗ от имени Российской Федерации выступает Минфин. Характерная особенность ОГНЗ, прямо вытекающая из их названия, состоит в том, что данные облигации не обращаются на вторичном рынке.

                                                                                Облигация гос. сберегательного займа (ОГСЗ) - это среднесрочная предъявительская бумага, выпускаемая в документарной форме, номиналом 100 и 500 тыс. руб. Эмитентом облигаций является Минфин.

                                                                                Облигации внешнего облигационного займа РФ (ОВОЗ) номинированы в иностранной валюте.

                                                                                Гос. сберегательные облигации (ГСО) номинированы в российских рублях. (п. б Условий эмиссии и обращения гос. сберегательных облигаций).

                                                                                В соответствии с п.З Приказа Минфина РФ от 28 января 2000 г. N 13н «Об эмиссии облигаций государственного валютного облигационного займа 1999 года» номинальная стоимость облигации государственного валютного займа (ОГВЗ) - 1000 долларов США. Соответственно названию, выпускаются они в валюте.

                                                                                Номинированы в российских рублях следующие государственные ценные бумаги:

                                                                                Вопрос: 5.1.18
                                                                                • ГСО;
                                                                                • ОНЗ.
                                                                                          Пояснения:
                                                                                          Облигации внутреннего государственного валютного облигационного займа (ОВВЗ) - гос. ЦБ Российской Федерации, номинированные в валюте.

                                                                                          Облигации гос. нерыночных займов (ОГНЗ) - это федеральные гос. ценные бумаги, выраженные в валюте Российской Федерации (рубли), выпускаемые в документарной форме. Эмитентом ОГНЗ от имени Российской Федерации выступает Минфин. Характерная особенность ОГНЗ, прямо вытекающая из их названия, состоит в том, что данные облигации не обращаются на вторичном рынке.

                                                                                          Облигация гос. сберегательного займа (ОГСЗ) - это среднесрочная предъявительская бумага, выпускаемая в документарной форме, номиналом 100 и 500 тыс. руб. Эмитентом облигаций является Минфин.

                                                                                          Облигации внешнего облигационного займа РФ (ОВОЗ) номинированы в иностранной валюте.

                                                                                          Гос. сберегательные облигации (ГСО) номинированы в российских рублях. (п. б Условий эмиссии и обращения гос. сберегательных облигаций).

                                                                                          В соответствии с п.З Приказа Минфина РФ от 28 января 2000 г. N 13н «Об эмиссии облигаций государственного валютного облигационного займа 1999 года» номинальная стоимость облигации государственного валютного займа (ОГВЗ) - 1000 долларов США. Соответственно названию, выпускаются они в валюте.

                                                                                          Метод управления государственным долгом, представляющий собой соглашение между заемщиком и кредитором по замене обязательств по одному займу другими обязательствами - это:

                                                                                          Вопрос: 5.1.19
                                                                                          • новация.
                                                                                                    Пояснения:
                                                                                                    Новация относится к методам управления гос. долгом. Это замена одних обязательств заемщика перед кредитором другими по соглашению сторон. Это может предусматривать другой метод исполнения обязательств перед кредитором.

                                                                                                    п. 1 ст. 414 ГКРФ

                                                                                                    Метод управления государственным долгом, представляющий собой объединение нескольких ранее выпущенных займов (при этом бумаги, которыми был оформлен первоначальный заем, обмениваются на аналогичные бумаги нового займа) - это:

                                                                                                    Вопрос: 5.1.20
                                                                                                    • унификация.
                                                                                                          Пояснения:
                                                                                                          Унификация займов - это объединение нескольких займов в один, когда облигации ранее выпущенных нескольких займов обмениваются на облигации нового займа.

                                                                                                          Бесплатный тренажер ФСФР

                                                                                                          Закрепим материал
                                                                                                          20 вопросов (5.1.1 - 5.1.20)
                                                                                                          нажмите на кнопку
                                                                                                          Start quiz
                                                                                                          Для решения каких задач может использоваться выпуск в обращение государственных ценных бумаг?
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите основные способы покрытия дефицита бюджета.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Государственный долг представляет собой:
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите правильное утверждение.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Долговые обязательства Российской Федерации могут существовать в форме:
                                                                                                          I. Кредитных соглашений и договоров, заключенных от имени Российской Федерации, как заемщика с кредитными организациями, иностранными государствами и международными финансовыми организациями.
                                                                                                          II. Государственных займов, осуществленных путем выпуска ценных бумаг от имени Российской Федерации.
                                                                                                          III. Договоров и соглашений о получении Российской Федерацией бюджетных кредитов от бюджетов других уровней бюджетной системы Российской Федерации.
                                                                                                          IV. Договоров о предоставлении Российской Федерацией государственных
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Долговые обязательства Российской Федерации по срокам могут быть:
                                                                                                          I. Краткосрочными (до одного года).
                                                                                                          II. Среднесрочными (от 1 года до 5 лет).
                                                                                                          III. Долгосрочными (от 5 лет до 30 лет).
                                                                                                          IV. До востребования.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите правильное утверждение.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите неверное утверждение в отношении государственного долга.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Управление государственным долгом Российской Федерации осуществляется:
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите, какой из указанных методов управления государственным долгом предусмотрен Бюджетным кодексом Российской Федерации?
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите правильные утверждения.
                                                                                                          I. Предельные объемы государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации на очередной финансовый год устанавливаются нормативным правовым актом Правительства Российской Федерации.
                                                                                                          II. Предельные объемы государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации на очередной финансовый год устанавливаются федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансовый год с разбивкой долга по формам обеспечения обязательств.
                                                                                                          III. Верхний предел долга субъекта Российской Федерации или муниципального долга устанавливается законом субъекта Российской Федерации о бюджете или правовым актом органа местного самоуправления о местном бюджете на очередной финансовый год.
                                                                                                          IV. Верхний предел долга субъекта Российской Федерации или муниципального долга утверждается федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансовый год с разбивкой долга по формам обеспечения обязательств.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите неверное утверждение в отношении государственной или муниципальной гарантии.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Обслуживание государственного внутреннего долга Российской Федерации осуществляется:
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Обслуживание государственного внутреннего долга Российской Федерации осуществляется путем:
                                                                                                          I. Операций по размещению долговых обязательств Российской Федерации.
                                                                                                          II. Операций по погашению долговых обязательств Российской Федерации.
                                                                                                          III. Операций по аннулированию долговых обязательств Российской Федерации.
                                                                                                          IV. Операций по выплате доходов по долговым обязательствам Российской Федерации.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Укажите правильные утверждения в отношении Государственной долговой книги Российской Федерации:
                                                                                                          I. Государственная долговая книга Российской Федерации ведется Правительством Российской Федерации.
                                                                                                          II. Государственная долговая книга Российской Федерации ведется Минфином России.
                                                                                                          III. Государственная долговая книга Российской Федерации представляет собой Государственные книги внутреннего и внешнего долга Российской Федерации.
                                                                                                          IV. Государственная долговая книга Российской Федерации представляет собой Государственную книгу внутреннего долга Российской Федерации.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Учет государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации осуществляется:
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Какие из перечисленных государственных ценных бумаг номинированы в иностранной валюте?
                                                                                                          I. ОВВЗ.
                                                                                                          II. ОНЗ.
                                                                                                          III. ОГСЗ.
                                                                                                          IV. ОВОЗ.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Какие из перечисленных государственных ценных бумаг номинированы в российских рублях?
                                                                                                          I. ГСО.
                                                                                                          II. ОГВЗ.
                                                                                                          III. ОНЗ.
                                                                                                          IV. ОВОЗ.
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Как называется метод управления государственным долгом, представляющий собой соглашение между заемщиком и кредитором по замене обязательств по одному займу другими обязательствами?
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Как называется метод управления государственным долгом, представляющий собой объединение нескольких ранее выпущенных займов (при этом бумаги, которыми был оформлен первоначальный заем, обмениваются на аналогичные бумаги нового займа)?
                                                                                                          Next
                                                                                                          Check
                                                                                                          Show result
                                                                                                          Ошибка
                                                                                                          Следует закрепить материал
                                                                                                          Restart
                                                                                                          Отлично
                                                                                                          Переходим к сдедующей теме
                                                                                                          Restart
                                                                                                          Может просто купить справку ?
                                                                                                          Нет! Уж лучше я вложусь в свое образование, чем в «ракеты каналы» и мутные справки. Ведь учеба расширит мой кругозор, раскроет ответы на многие термины и вещи, которые могут попадаться при изучении материалов аналитиков. Я сделал свой выбор, буду учиться.